关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）.pdfVIP

最高人民法院最高人民检察院公安部

关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用

法律若干问的意见二（）

发布时间：2021年6月22日

为进一步依法严厉惩治电信网络诈骗犯罪，对其上下游

联犯罪实行全链条、全方位打击，根据《中华人民共和国

刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律和有司法解释

的规定，针对司法实践中出现的新的突出问题，结合工作实

际，制定本意见。

一、电信网络诈骗犯罪地，除《最高人民法院、最高人

民检察院、公安部于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法

律若干问题的意见》规定的犯罪行为发生地和结果发生地外，

还包括：

（-）用于犯罪活动的手机卡、流量卡、物联网卡的开

立地、销售地、转移地、藏匿地；

（二）用于犯罪活动的信用卡的开立地、销售地、转移

地、藏匿地、使用地以及资金交易对手资金交付和汇出地；

（三）用于犯罪活动的银行账户、非银行支付账户的开

立地、销售地、使用地以及资金交易对手资金交付和汇出地；

（四）用于犯罪活动的即时通讯信息、广告推广信息的

发送地、接受地、到达地；

（五）用于犯罪活动的“猫池”（ModemPool\GOIP设

备、多卡宝等硬件设备的销售地、入网地、藏匿地；

（六）用于犯罪活动的互联网账号的销售地、登录地。

二、为电信网络诈骗犯罪提供作案工具、技术支持等帮

助以及掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，由此形成多层

级犯罪链条的，或者利用同一网站、通讯群组、资金账户、

作案窝点实施电信网络诈骗犯罪的，应当认定为多个犯罪嫌

疑人、被告人实施的犯罪存在联，人民法院、人民检察院、

公安机可以在其职责范围内并案处理。

三、有证据证实行为人参加境外诈骗犯罪集团或犯罪团

伙，在境外针对境内居民实施电信网络诈骗犯罪行为，诈骗

数额难以查证，但一年内出境赴境外诈骗犯罪窝点累计时间

30日以上或多次出境赴境外诈骗犯罪窝点的，应当认定为刑

法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪依法追

究刑事责任。有证据证明其出境从事正当活动的除外。

四、无正当理由持有他人的单位结算卡的，属于刑法第

一百七七条之一第一款第（二）项规定的“非法持有他人信

用卡”。

五、非法获取、出售、提供具有信息发布、即时通讯、

支付结算等功能的互联网账号密码、个人生物识别信息，符

合刑法第二百五三条之一规定的，以侵犯公民个人信息罪

追究刑事责任。

对批量前述互联网账号密码、个人生物识别信息的条数,

根据查获的数量直接认定，但有证据证明信息不真实或者重

复的除外。

六、在网上注册办理手机卡、信用卡、银行账户、非银

行支付账户时，为通过网上认证，使用他人身份证件信息并

替换他人身份证件相片，属于伪造身份证件行为，符合刑法

第二百八条第三款规定的，以伪造身份证件罪追究刑事责

任。

使用伪造、变造的身份证件或者盗用他人身份证件办理

手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户，符合刑法第

二百八条之一第一款规定的，以使用虚假身份证件、盗用

身份证件罪追究刑事责任。

实施上述两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较

重的规定定罪处罚。法律和司法解释另有规定的除外。

七、为他人利用信息网络实施犯罪而实施下列行为，可

以认定为刑法第二百八七条之二规定的“帮助”行为：

(-)收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支

付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接

口、网上银行数字证书的；

(二)收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网

卡的。

八、认定刑法第二百八七条之二规定的行为人明知他

人利用信息网络实施犯罪，应当根据行为人收购、出售、出

租前述第七条规定的信用卡、银行账户、非银