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2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是基金投资的基本原则？()

A.分散投资

B.风险控制

C.追求短期收益

D.持续学习

2.开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？()

A.基金份额的发行时间

B.基金份额的赎回机制

C.基金的运作方式

D.基金的业绩评价

3.下列哪种基金通常风险最低？()

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数型基金

4.基金管理人的主要职责是什么？()

A.投资决策

B.基金份额的发行与赎回

C.基金资产的保管

D.以上都是

5.以下哪项不属于基金投资的风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.管理风险

6.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.确保基金财产的安全

B.按规定监督基金的投资运作

C.承担基金的投资决策

D.对基金财务报告进行审计

7.下列哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数型基金

8.基金合同的主要内容包括哪些方面？()

A.基金的投资目标与策略

B.基金份额的发行与赎回

C.基金管理人与基金托管人的权利与义务

D.以上都是

9.基金净值增长率是指什么？()

A.基金每单位份额的收益

B.基金资产净值的增长率

C.基金管理人的薪酬

D.基金份额的发行数量

10.基金投资组合的调整频率通常是多久一次？()

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是基金投资的主要风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.操作风险

12.开放式基金的份额赎回价格通常是如何确定的？()

A.根据基金的资产净值计算

B.根据基金的资产总值计算

C.根据基金的赎回费用计算

D.根据基金的运作成本计算

E.根据基金的管理费用计算

13.基金管理人的主要职责包括哪些？()

A.制定基金投资策略

B.策划基金份额的发行与赎回

C.管理基金资产

D.监督基金托管人

E.定期向投资者报告基金业绩

14.基金托管人的职责有哪些？()

A.保管基金资产

B.监督基金投资运作

C.审计基金财务报告

D.管理基金份额的发行与赎回

E.向投资者提供投资咨询

15.以下哪些是影响基金业绩的因素？()

A.市场环境

B.基金管理人的投资能力

C.基金费用水平

D.投资者的预期收益

E.政策法规变化

三、填空题(共5题)

16.基金资产净值是指基金资产扣除负债后，为投资者拥有的权益，也称为基金份额的______。

17.基金管理人的核心职责是______，确保基金资产的安全和基金份额持有人的利益。

18.基金份额的净值增长率是指基金份额净值在一定时间内的______。

19.基金合同是规范基金运作的重要法律文件，其内容应包括基金的投资目标、投资策略、费用结构、风险揭示等，并经______批准。

20.开放式基金允许投资者在基金管理人规定的______内申购和赎回基金份额。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人是基金产品的管理机构，负责基金的投资决策、基金份额的发行与赎回以及基金资产的保管。()

A.正确B.错误

22.封闭式基金在存续期间内，基金份额的发行和赎回是固定的，投资者不能在二级市场上买卖。()

A.正确B.错误

23.基金托管人是基金资产的唯一保管人，负责基金资产的保管和基金投资运作的监督。()

A.正确B.错误

24.基金份额净值增长率越高，基金的投资风险就越低。()

A.正确B.错误

25.基金管理费用是基金管理人为管理和运作基金而收取的费用，通常按照基金资产净值的一定比例计提。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述基金投资的风险类型及其特点。

27.解释什么是基金资产净值，以及如何计算。

28.什么是基金管理人的信息披露义务？请列举几个主要的信息披露内容。

29.为什么说基金投资具有分散风险的优势？

30.什么是基金的流动性风险？它对基金投资者有什么影响？

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