2022年-2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库综合.docxVIP

2022年-2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库综合

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子数据交换形式

D.以上都是

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款人的权利？()

A.要求借款人提供担保

B.查验借款人的信用状况

C.要求借款人提供收入证明

D.解除合同

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么责任？()

A.责令改正

B.没收违法所得

C.责令停止违法行为

D.追究刑事责任

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.代理业务

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展中间业务应当遵循的原则是？()

A.利润最大化原则

B.公平竞争原则

C.安全性原则

D.自愿原则

6.以下哪项不属于商业银行的资产？()

A.存款

B.贷款

C.投资证券

D.应收利息

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要职责是？()

A.收集和报告可疑交易

B.限制客户账户使用

C.建立反洗钱内部控制制度

D.以上都是

8.以下哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.储蓄存款

B.定期存款

C.通知存款

D.货币市场存款

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么责任？()

A.责令改正

B.没收违法所得

C.责令停止违法行为

D.追究刑事责任

10.以下哪项不属于商业银行的贷款业务？()

A.个人住房贷款

B.个人消费贷款

C.公司贷款

D.货币市场贷款

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？()

A.对银行业金融机构实施全面监管

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.对银行业金融机构的财务状况进行审计

12.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为可能构成贷款欺诈？()

A.虚假提供收入证明

B.故意隐瞒债务

C.使用他人名义贷款

D.以上都是

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备以下哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

14.在反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施来识别和预防洗钱活动？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行有效识别

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.加强员工反洗钱培训

15.商业银行的中间业务主要包括哪些类型？()

A.代理业务

B.结算业务

C.信托业务

D.融资租赁业务

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当依法追究其____责任。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有____形式、口头形式和其他形式。

18.商业银行在反洗钱工作中，应当建立健全____，以识别和预防洗钱活动。

19.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展中间业务应当遵循____原则。

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱方面的主要职责是____和报告可疑交易。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务属于银行的表内资产。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国合同法》规定，合同自成立时生效。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了防止洗钱活动，不涉及恐怖融资。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，不承担任何法律责任。()

A.正确B.错误

25.商业银行的中间业务主要包括贷款业务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)