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2025年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共60分）

1.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的首要原则是()

A.客户利益优先

B.公司利益最大化

C.市场效率优先

D.合规风险最小化

答案：A

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，客户利益优先是证券投资顾问执业的核心原则，任何投资建议均应以客户利益为出发点。

2.下列关于证券投资顾问适当性管理要求的说法，正确的是()

A.仅需了解客户资产规模即可

B.无需评估客户风险承受能力

C.应当全面了解客户投资目标与风险偏好

D.仅需在首次签约时进行适当性评估

答案：C

解析：适当性管理要求贯穿服务全过程，需持续了解客户投资目标、风险偏好、财务状况等信息。

3.证券投资顾问向客户提供投资建议时，不得出现的行为是()

A.提示投资风险

B.承诺投资收益

C.说明投资逻辑

D.披露潜在风险

答案：B

解析：监管明确禁止证券投资顾问承诺投资收益，以防止误导客户。

4.证券投资顾问业务档案保存期限自协议终止之日起不少于()

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，业务档案保存期限不得少于5年。

5.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当采用的形式是()

A.口头提示

B.书面或电子形式

C.社交媒体私信

D.电话录音即可

答案：B

解析：投资建议需以书面或电子形式留痕，确保可追溯、可核查。

6.证券投资顾问在开展业务前，必须向客户充分揭示的内容不包括()

A.投资顾问姓名及执业资格

B.投资建议的局限性

C.公司未来三年盈利预测

D.潜在利益冲突

答案：C

解析：公司未来盈利预测不属于法定揭示内容，且可能构成误导。

7.证券投资顾问对客户信息负有的义务是()

A.仅向公司合规部门披露

B.可向第三方有偿提供

C.严格保密，不得泄露

D.在客户同意后公开

答案：C

解析：客户信息属于敏感数据，顾问负有法定保密义务。

8.证券投资顾问业务与证券资产管理业务的主要区别在于()

A.是否接受客户全权委托

B.是否收取费用

C.是否需注册执业资格

D.是否可投资股票

答案：A

解析：资产管理业务可接受全权委托，而投资顾问仅提供建议，不得代客决策。

9.证券投资顾问在发布研究报告时，必须披露的内容是()

A.研究员家庭住址

B.研究报告页数

C.利益冲突情况

D.公司食堂菜单

答案：C

解析：利益冲突披露是防止研究报告客观性受损的核心要求。

10.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的投资依据不包括()

A.基本面分析

B.技术分析

C.内幕信息

D.量化模型

答案：C

解析：利用内幕信息提供建议属于违法行为，严重违反执业规范。

11.证券投资顾问在客户风险等级评估中，C4等级代表()

A.保守型

B.稳健型

C.积极型

D.激进型

答案：C

解析：C4为积极型，可承受较高波动，适合配置权益类资产。

12.证券投资顾问业务收费模式不包括()

A.固定年费

B.业绩提成

C.交易佣金

D.政府补贴

答案：D

解析：政府补贴不属于市场化收费模式，且可能引发利益输送。

13.证券投资顾问在为客户提供资产配置建议时，首要考虑的因素是()

A.客户年龄

B.客户风险偏好

C.市场热点

D.公司研究观点

答案：B

解析：风险偏好决定资产组合风险预算，是配置框架的基础。

14.证券投资顾问在客户回访中发现客户未理解投资建议，应当()

A.要求客户签署免责协议

B.重新评估客户适当性

C.终止服务关系

D.降低服务费用

答案：B

解析：客户不理解建议可能意味着适当性匹配失效，需重新评估。

15.证券投资顾问在社交媒体发布投资观点时，必须()

A.使用匿名账户

B.注明执业资格及风险提示

C.仅发布看涨观点

D.删除负面评论

答案：B

解析：公开观点需标明身份并提示风险，防止误导公众。

16.证券投资顾问在客户亏损后，正确的处理方式是()

A.立即终止服务

B.与客户共同复盘，调整策略

C.承诺补偿损失

D.删除交易记录

答案：B

解析：复盘与调整是专业顾问的责任，承诺补偿属于违规。

17.证券投资顾问在为客户提供投资组合建议时，应当遵循的纪律是()

A.集中持股以获取超额收益

B.分散投资降低非系统性风险

C.追涨杀跌提高周转

D.使用杠杆放大收益

答案：B

解析：分散投资是现代投资组合理论的核心，可降低个股风险。

18.证券投资顾问在客户适当性评估中，最需要关注的动态因素是()

A.客户婚姻