2026年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（0102）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

证券市场的核心功能是（）

A.筹资功能

B.资本配置功能

C.定价功能

D.风险管理功能

答案：B

解析：证券市场的核心功能是通过价格机制引导资金流向效率更高的领域，实现资本的优化配置。筹资、定价和风险管理是其辅助功能，因此正确答案为B。

首次公开发行股票（IPO）的核准机构是（）

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.银保监会

答案：A

解析：根据《证券法》规定，中国证监会负责对股票发行申请进行注册审核（全面注册制下），证券交易所承担发行上市审核职责，但最终核准权仍属于证监会，因此正确答案为A。

科创板股票上市后的前5个交易日（）

A.无涨跌幅限制

B.涨跌幅限制为10%

C.涨跌幅限制为20%

D.涨跌幅限制为30%

答案：A

解析：科创板为提升市场定价效率，新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制，第6个交易日起涨跌幅限制为20%，因此正确答案为A。

根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本不得低于其各项风险资本准备之和的（）

A.50%

B.80%

C.100%

D.120%

答案：C

解析：净资本是证券公司核心风控指标，要求净资本与风险资本准备的比例不低于100%，以确保公司具备足够抗风险能力，因此正确答案为C。

投资者适当性管理的核心是（）

A.扩大投资者范围

B.匹配产品风险与投资者风险承受能力

C.降低投资门槛

D.提高产品收益率

答案：B

解析：投资者适当性管理的核心是“将合适的产品销售给合适的投资者”，通过评估投资者风险承受能力与产品风险等级，实现精准匹配，因此正确答案为B。

可转换债券的基本要素不包括（）

A.转换价格

B.票面利率

C.赎回条款

D.清算价值

答案：D

解析：可转换债券的基本要素包括转换价格、转换期限、票面利率、赎回/回售条款等，清算价值是公司破产时的资产价值，不属于可转债要素，因此正确答案为D。

基金托管人的职责不包括（）

A.资产保管

B.投资运作

C.资金清算

D.会计核算

答案：B

解析：基金托管人负责资产保管、资金清算、会计核算等，投资运作由基金管理人负责，因此正确答案为B。

证券承销中，承销商将未售出的证券全部自行购入的方式是（）

A.代销

B.余额包销

C.全额包销

D.联合承销

答案：C

解析：全额包销是承销商先行购入全部证券，再向投资者销售，未售出部分由承销商自行承担；余额包销是承销商仅购入未售出部分，因此正确答案为C。

下列不属于内幕信息知情人的是（）

A.发行人的董事

B.保荐代表人

C.持有公司3%股份的股东

D.证券交易所工作人员

答案：C

解析：内幕信息知情人包括发行人高管、持股5%以上股东、保荐人、证券交易所工作人员等，持有3%股份的股东不属于法定知情人，因此正确答案为C。

国债的主要风险是（）

A.信用风险

B.流动性风险

C.违约风险

D.利率风险

答案：D

解析：国债由国家信用背书，信用风险和违约风险极低，但受市场利率波动影响较大（利率上升时国债价格下跌），因此主要风险是利率风险，正确答案为D。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

证券市场的基本功能包括（）

A.筹资功能

B.资本配置功能

C.定价功能

D.风险管理功能

答案：ABCD

解析：证券市场通过发行证券实现筹资（企业融资、投资者投资），通过价格机制实现资本配置，通过交易形成资产价格（定价功能），通过衍生品等工具实现风险管理，因此全选。

下列属于禁止的证券交易行为的是（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.欺诈客户

D.正常买卖股票

答案：ABC

解析：《证券法》禁止内幕交易（利用未公开信息）、操纵市场（影响价格或交易量）、欺诈客户（误导投资者），正常交易是合法行为，因此正确答案为ABC。

证券公司的主要业务包括（）

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

答案：ABCD

解析：证券公司核心业务包括经纪（代理交易）、承销（发行保荐）、自营（自有资金投资）、资管（代客理财）等，因此全选。

股票的特征包括（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：ABCD

解析：股票是所有权凭证，具有收益（股息/资本利得）、风险（价格波动）、流动性（可交易）、永久性（无到期日）等特征，因此全选。

证券投资基金按运作方式可分为（）

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.股票型基金

D.债券型基金

答案：AB

解析：按运作方式分为封闭式（份额固定）和开放式（份额可申购赎回）；按投资对象分为股票型、债券型等，因