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关于私人银行业务营销策略研究的国内外文献综述

目录

TOC\o1-3\h\u27911关于私人银行业务营销策略研究的国内外文献综述 1

278211.1关于私人银行的研究 1

130531.2关于私人银行业务营销的研究 2

95861.3关于私人银行业务发展趋势的研究 3

323381.4研究述评 3

8611参考文献 4

1.1关于私人银行的研究

私人银行被普遍认为最早出现于16世纪的欧洲，其中英国和瑞士的私人银行业务是其中的典型代表[1]。尽管私人银行已有几百年的历史，一直是神秘而又传奇的一项业务，但针对这项业务全面介绍的文献还不多。直到2004年，IBM公司对欧洲的私人银行业务进行了全面调查，对欧洲财富市场的客群结构、产品与服务、运营模式、利润增长前景做了详细的分析。2006年前麦肯锡顾问DavidMaude详细介绍了私人银行领域的顶级金融服务，这才揭密了这项业务的神秘面纱。Bicker(2013)[2]在其著作《欧洲私人银行》将私人银行定义为：“私人银行业务是为拥有高净值财务的个体提供财富管理服务、投资服务与商品等，以满足其财富保值增值的需求”。国内学者张广宇和陈琪(2018)ADDINEN.CITEEndNoteCiteAuthor张广宇/AuthorYear2018/YearRecNum74/RecNumDisplayText(张广宇amp;陈琪,2018)/DisplayTextrecordrec-number74/rec-numberforeign-keyskeyapp=ENdb-id=df5tsternsdratezpf85wfftefzd229wrzaxtimestamp=162113722474/key/foreign-keysref-typename=JournalArticle17/ref-typecontributorsauthorsauthor张广宇/authorauthor陈琪/author/authors/contributorsauth-address郑州大学商学院;/auth-addresstitlestitle我国商业银行私人银行业务发展现状研究——基于国际私人银行业务的经验/titlesecondary-title中原工学院学报/secondary-title/titlesperiodicalfull-title中原工学院学报/full-title/periodicalpages91-96/pagesvolume29/volumenumber02/numberkeywordskeyword私人银行/keywordkeyword商业银行/keywordkeyword发展经验/keyword/keywordsdatesyear2018/year/datesisbn1671-6906/isbncall-num41-1341/T/call-numurls/urlsremote-database-providerCnki/remote-database-provider/record/Cite/EndNote[3]则指出私人银行是以一种以富人阶层为主要受众的银行服务，其核心业务是为客户提供财富投资和管理等个性化、专业化的金融产品与服务。孙永霖(2017)[4]将私人银行定义为商业银行以富人阶层客户为目标,以财富管理为核心,向社会富裕人士所提供的包含了顶级专业化的金融服务和金融产品,其业务范围涵盖财富管理、银行投资、信托等多个行业领域。此外，还有一些学者如Chorafa和Ebrary(2006)[5]、Maude和David(2006)[6]也对私人银行给出了自己的定义，虽有一定区别，但其核心仍较为类似。

也有一些国内外学者聚焦于私人银行的部分要素，进行了单项研究。比如，对于私人银行发展的历史，Cassis等(2016)[7]详尽描述私人银行在18世纪的起源一直到21世纪在各国发展的概况。在欧洲，私密专属服务是合伙制私人银行的显著特点，并在很长一段时间内得到了延续。而对于美国私人银行而言，则更多以“投行制”为显著特点，主要是以对冲基金的模式为客户博取高额投资回报，不过这也为私人银行业务埋藏了巨大的投资风险。当前，私人银行业务的发展已经突破了时间和空间的限制，各国私人银行部门开始在全球市场上为其客户寻找收益和服务的平衡点，这也对从业者的专业素养提出了更高的要求。Beaverstock等(2013)[8]采用问卷调查法分析了英国不断增多的超级富豪群体的致富因素、投资偏好以及私人银行服务需求等进行了分析，并进一步对私人财富管理的生态循环圈进行了解析，指出私人银行需要通过税务、法律、信托、遗产等综合资源，为新兴富豪们提