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2026春招：证券经纪人题库及答案

单项选择题（每题2分，共20分）

1.证券市场的主要功能之一是（）

A.降低风险

B.资源配置

C.提高利率

D.增加税收

2.以下哪种属于固定收益证券（）

A.股票

B.基金

C.债券

D.权证

3.证券交易通常在（）进行。

A.银行

B.证券公司

C.证券交易所

D.工商局

4.我国上海证券交易所采用的交易制度是（）

A.做市商制度

B.竞价交易制度

C.混合交易制度

D.协议转让制度

5.以下不属于证券市场主体的是（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券监管机构

D.资产评估机构

6.证券投资基金反映的是（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.产权

7.股票的基本特征不包括（）

A.收益性

B.风险性

C.返还性

D.流动性

8.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取（）

A.利息

B.保证金

C.佣金

D.手续费

9.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（）

A.中国证监会

B.证券投资者保护基金公司

C.证券交易所

D.中国证券业协会

10.场外交易市场的特征不包括（）

A.交易场所分散

B.交易时间固定

C.交易规则灵活

D.交易对象众多

多项选择题（每题2分，共20分）

1.证券市场的构成要素包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.自律性组织

2.以下属于证券经纪业务特点的有（）

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.客户资料的保密性

3.股票按股东享有权利的不同可分为（）

A.普通股

B.优先股

C.记名股票

D.无记名股票

4.证券投资基金的特点有（）

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.收益稳定

5.债券的基本要素包括（）

A.债券面值

B.债券票面利率

C.债券到期期限

D.债券发行价格

6.证券市场监管的原则有（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.监管与自律相结合原则

7.证券公司的主要业务包括（）

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

8.影响股票价格的宏观经济因素有（）

A.经济增长

B.通货膨胀

C.利率变动

D.汇率变动

9.金融衍生工具的基本特征有（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

10.证券投资者保护基金的来源有（）

A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

B.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

C.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

D.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

判断题（每题2分，共20分）

1.证券经纪人必须具备证券从业资格证书。（）

2.股票是一种债权凭证。（）

3.证券市场是有价证券发行和交易的场所。（）

4.证券公司可以为客户进行融资交易。（）

5.基金管理人负责基金的托管。（）

6.债券的发行价格一定等于债券面值。（）

7.证券交易所是证券市场的自律性组织。（）

8.证券经纪业务中，证券经纪商不承担交易中的价格风险。（）

9.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连。（）

10.证券市场监管的主要手段是经济手段。（）

简答题（每题5分，共20分）

1.简述证券经纪人的主要职责。

答：主要职责有为客户提供证券投资咨询，传递交易指令，介绍证券产品和服务，开发新客户，维护客户关系，向客户揭示投资风险等。

2.股票与债券的区别有哪些？

答：性质上，股票是所有权凭证，债券是债权凭证；收益上，股票收益不固定，债券较稳定；风险上，股票风险大；期限上，股票无到期日，债券有。

3.证券投资基金有哪些分类方式？

答：按运作方式分封闭式和开放式；按投资标的分股票型、债券型、混合型和货币市场基金等；按投资理念分主动型和被动型；按资金来源分在岸和离岸基金等。

4.证券公司的内部控制应遵循哪些原则？

答：应遵循健全性原则，确保覆盖各环节；合理性原则，符合法规与自身情况；制衡性原则，部门、岗位相互制约；独立性原则，监督、评价独立。

讨论题（每题5分，共20分）

1.谈谈证券市场在经济发展中的作用。

答：证券市场可实现资源优化配置，让资金流向高效企业。能为企业提供融资渠道，促进企业成长。为投资