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票据纠纷中“背书连续”认定及案例

引言

票据作为市场经济中重要的支付和融资工具，以其流通性和无因性特征，在企业交易、资金周转等场景中发挥着关键作用。而“背书连续”作为票据权利流转的核心要件，直接关系到持票人能否合法取得票据权利，是票据纠纷中最常见的争议焦点之一。无论是出票人、背书人还是持票人，对“背书连续”的理解偏差都可能引发法律风险。本文将围绕“背书连续”的法律定义、认定标准、典型案例及实践建议展开，通过理论与实务的结合，为读者梳理这一关键问题的全貌。

一、“背书连续”的法律基础与核心要素

（一）“背书连续”的法律定义

根据我国票据法相关规定，背书连续是指在票据转让中，转让票据的背书人与受让票据的被背书人在票据上的签章依次前后衔接。简单来说，票据从出票到最终持票人的每一次背书，前一手背书的被背书人名称应与后一手背书的背书人名称完全一致，形成一条完整的“链条”。例如，票据由甲出票给乙，乙背书转让给丙时，背书人应为乙，被背书人应为丙；丙再转让给丁时，背书人应为丙，被背书人应为丁，以此类推，形成“甲→乙→丙→丁”的连续背书链。

（二）背书连续的核心功能

背书连续的制度设计，本质上是通过形式上的连续性推定持票人享有票据权利，降低票据流通中的审查成本。票据的无因性决定了持票人无需证明每一手转让的实质合法性（如交易背景真实性），只需通过背书连续即可主张权利；而对于票据债务人（如付款人），只需审查背书形式是否连续，即可履行付款义务。这种“形式推定”规则既保障了票据的流通效率，也平衡了各方的权利义务。

（三）法律依据的体系化梳理

我国《票据法》第三十一条明确规定：“以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利；非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。”这一条款确立了背书连续的法定地位。此外，《票据管理实施办法》《支付结算办法》等配套法规进一步细化了背书签章的形式要求（如签章需与名称一致、粘单使用规范等），共同构成了背书连续认定的法律框架。

二、“背书连续”的认定标准：形式审查与实质审查的边界

（一）形式要件：最基本的认定依据

形式要件是背书连续认定的“入门标准”，主要包括以下三个方面：

背书顺序的连续性：票据上的背书必须按照转让顺序依次排列，前一手背书的被背书人名称必须与后一手背书的背书人名称完全一致。例如，若票据上依次记载“背书人：A，被背书人：B”“背书人：B，被背书人：C”，则符合顺序连续；若出现“背书人：A，被背书人：B”后直接“背书人：C，被背书人：D”，则因中间缺失B到C的背书而形式不连续。

签章的完整性与一致性：每一手背书的背书人必须在票据上签章（包括单位财务章+法定代表人章或个人签名），且签章名称应与背书人名称完全一致。实践中常见的问题包括：企业更名后未及时更换签章，导致签章名称与当前企业名称不符；背书人签章模糊无法辨认；被背书人名称书写错误（如简称与全称混用）等。

粘单使用的规范性：当票据背面的背书栏不足以记载背书事项时，持票人需使用粘单继续背书。粘单的第一记载人（即使用粘单的背书人）必须在粘单与票据的骑缝处签章，以证明粘单与票据的关联性。若骑缝章缺失或模糊，可能导致粘单上的背书被认定为不连续。

（二）实质要件：形式瑕疵的补正与例外

尽管形式审查是主要标准，但实践中可能出现形式不连续但实质连续的情形，此时需结合实质要件进行补正。常见的实质审查情形包括：

名称记载的笔误或简称：例如，被背书人名称应为“某某科技有限公司”，但背书时误写为“某某科技公司”，或使用企业常用简称。若通过工商登记信息、交易合同等证据能证明二者为同一主体，法院可能认定背书连续。

继承、合并等非背书转让情形：持票人若通过继承、企业合并等合法方式取得票据（非背书转让），需提供公证文书、合并协议等证据证明权利来源，此时即使背书形式不连续，仍可主张票据权利。

背书人签章的真实性：若背书形式连续，但某一手背书的签章系伪造，此时需区分善意与恶意。若持票人善意取得票据（不知晓签章伪造且支付了合理对价），仍可基于背书连续主张权利；若明知或应知签章伪造，则可能丧失票据权利。

（三）司法实践中的审查尺度

法院在认定背书连续时，通常遵循“形式审查为主、实质审查为辅”的原则。一方面，严格要求背书在形式上的连续性，以维护票据的流通性；另一方面，对于轻微形式瑕疵（如名称笔误、粘单骑缝章轻微模糊），允许通过补充证据（如企业证明、交易记录）进行补正。但对于重大形式瑕疵（如关键背书缺失、签章明显伪造），法院一般会认定背书不连续，持票人需承担举证不能的不利后果。

三、典型案例分析：争议焦点与裁判思路

（一）案例1：形式不连续但实质连续的认定（某贸易公司诉某银行票据纠纷案）

案情概要：甲公司出票给乙公司，乙公司背书转让给丙公司（被背书人栏填写