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企业风险管理评估模板全面风险防控工具指南

一、适用情境与触发时机

本工具适用于企业全面风险管理体系的建设与优化，具体触发时机包括：

年度风险复盘：每年末对现有风险防控成效进行系统性评估，识别新增风险点；

重大决策前置评估：如新业务拓展、并购重组、大额投资等决策前，需评估潜在风险；

监管合规检查：面对行业监管政策更新或合规审计时，梳理风险管控漏洞；

组织架构调整：企业部门职能、权责划分变更后，重新匹配风险防控责任；

风险事件应对后：发生重大风险事件（如市场波动、供应链中断）后，复盘评估机制有效性。

二、评估实施全流程操作指南

第一步：明确评估目标与范围

目标设定：根据企业战略优先级，确定本次评估的核心目标（如“识别供应链中断风险并制定防控措施”“完善合规风险预警机制”等）；

范围界定：明确评估覆盖的业务单元（如生产、销售、财务）、风险类型（战略、财务、市场、运营、法律合规等）及时间周期（如“近3年风险数据”“未来1年潜在风险”）。

第二步：组建跨部门评估团队

团队构成：由企业高管（如总经理明）牵头，成员包括各部门负责人（财务部华、运营部伟、法务部芳等）、风险管理专职人员及外部专家（如需）；

职责分工：明确组长（统筹进度）、数据收集员（汇总风险信息）、分析员（评估风险等级）、报告撰写人（输出评估结果）等角色。

第三步：收集风险基础信息

信息来源：

内部：历史风险事件记录、内部审计报告、员工反馈（如匿名风险建议箱）、业务流程文档；

外部：行业政策法规、竞争对手动态、市场趋势报告、第三方风险数据库；

信息要求：保证数据真实、完整，重点关注“已发生风险”（成因、影响）和“潜在风险”（触发条件、可能后果）。

第四步：系统识别风险点

方法选择：结合头脑风暴法（团队集体讨论）、流程分析法（梳理业务环节中的风险节点）、SWOT分析法（识别内外部威胁）；

输出成果：形成《风险识别清单》，明确每个风险点的“描述”“涉及部门”“触发条件”（如“原材料价格涨幅超20%导致成本失控”）。

第五步：分析风险等级

评估维度：

可能性：风险发生的概率（1-5分，1分=极低，5分=极高）；

影响程度：风险发生后对企业目标的影响（1-5分，1分=轻微，5分=灾难性，如重大资产损失、品牌声誉崩塌）；

等级判定：通过“可能性×影响程度”计算风险值，划分等级：

高风险（红区）：风险值≥15，需立即干预；

中风险（黄区）：8≤风险值＜15，需重点关注；

低风险（绿区）：风险值＜8，可常态化监控。

第六步：制定风险应对措施

策略选择：

规避：放弃高风险业务（如退出政策限制领域）；

降低：优化流程减少风险（如建立供应商备选库降低断供风险）；

转移：通过保险、外包分担风险（如购买财产险转移资产损失风险）；

承受：接受低风险并准备应急预案（如小额汇率波动计提准备金）；

措施落地：明确每项措施的“具体行动”“责任部门”“完成时限”（如“2024年Q3前完成前三大供应商的备份签约，由运营部*伟负责”）。

第七步：输出评估报告并跟踪改进

报告内容：包括评估背景、风险清单、等级分析、应对措施、责任分工、时间计划；

跟踪机制：建立《风险跟踪表》，每月更新措施执行进度，每季度召开风险复盘会，动态调整防控策略；

结果应用：将评估结果纳入部门绩效考核，推动风险防控融入日常业务流程。

三、核心工具表格模板

表1：风险识别清单

风险类别

风险描述

涉及部门/环节

触发条件

识别依据

责任人

市场风险

核心客户流失

销售部

年度销售额下降超15%

近3年客户流失数据

销售*刚

运营风险

生产设备故障导致交付延迟

生产部

设备故障率＞5%

设备维护记录

生产*强

法律合规风险

合同条款漏洞引发法律纠纷

法务部

合同审核通过率＜95%

近2年合同纠纷案例

法务*芳

表2：风险分析评估表

风险描述

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险值

风险等级

现有控制措施

原材料价格暴涨

4（原材料供应紧张频发）

5（成本上升30%导致亏损）

20

高（红）

已与2家供应商签订长期协议

数据安全泄露

3（外部攻击事件增加）

5（涉及客户隐私泄露）

15

高（红）

部署防火墙，定期数据备份

表3：风险应对措施表

风险等级

风险描述

应对策略

具体措施

责任部门

完成时限

资源需求

高（红）

原材料价格暴涨

降低

开发3家备选供应商，签订浮动价格协议

采购*红

2024-09-30

预算50万元

中（黄）

员工技能不足

降低

开展季度技能培训，考核合格率需达90%

人力*敏

持续实施

培训预算20万元

表4：风险跟踪改进表

风险描述

措施执行情况（月度）

效果评估（是否达标）

未达标原因

调整方案

下一步计划

原材料价格暴涨

已签约2家备选供应商

是（覆盖80%需求）

无

继续开发剩余20%供应商

2024-10