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处置非法集资专项行动方案(2篇)

处置非法集资专项行动方案

一、行动背景

近年来，非法集资案件频发，形式日益多样，手段愈发隐蔽，严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众的财产安全，影响了社会稳定。为有效遏制非法集资高发态势，保护人民群众合法权益，维护经济金融秩序和社会稳定，特制定本处置非法集资专项行动方案。

二、行动目标

1.全面排查各类非法集资风险隐患，摸清底数，做到心中有数。

2.依法打击非法集资违法犯罪活动，对非法集资案件进行快查快处，形成有效震慑。

3.加强宣传教育，提高人民群众的风险意识和防范能力，从源头上减少非法集资的发生。

4.建立健全防范和处置非法集资的长效机制，完善工作体系，提升工作效能。

三、行动时间

本次专项行动为期[X]个月，自[起始日期]起至[结束日期]止。

四、行动范围

涵盖全市范围内的各类行业和领域，重点针对以下高发领域和行业进行排查和整治：

1.投资理财类公司：包括投资咨询、资产管理、财富管理等公司，重点排查其是否存在虚构项目、虚假宣传、承诺高收益等非法集资行为。

2.养老服务领域：排查以“养老服务”“养老项目”等为名，向老年人群体进行非法集资的行为，如收取床位预订金、会员费等。

3.房地产领域：检查房地产开发企业、中介机构是否存在通过预售房屋、售后包租等形式进行非法集资的情况。

4.民间投融资领域：包括小额贷款公司、融资担保公司、典当行等，排查其是否存在违规吸收公众存款、发放高利贷等行为。

5.网络借贷平台：对P2P网络借贷平台进行全面排查，整治其违规开展业务、资金池运作、自融自保等问题。

6.虚拟货币、区块链等新兴领域：关注利用虚拟货币、区块链概念进行非法集资的行为，如发行虚拟货币、开展虚拟货币交易等。

五、行动步骤

1.动员部署阶段（第1-2周）

成立专项行动领导小组，由市政府分管领导任组长，金融、公安、市场监管、宣传等相关部门负责人为成员，明确各部门职责分工。

召开专项行动动员大会，传达上级有关精神，部署专项行动工作任务。

制定详细的工作方案和排查表格，明确排查内容、方法和标准。

2.排查摸底阶段（第3-8周）

各部门按照职责分工，对各自监管领域内的企业和机构进行全面排查。金融部门负责对金融机构和类金融机构进行排查；公安部门负责对涉嫌非法集资的犯罪线索进行侦查；市场监管部门负责对企业登记注册信息和经营行为进行检查；宣传部门负责开展非法集资宣传教育工作。

采取多种排查方式，包括实地走访、查阅资料、问卷调查、数据分析等，对重点领域和重点企业进行深入排查。同时，设立举报电话和邮箱，广泛收集非法集资线索。

对排查中发现的问题和线索进行分类整理，建立工作台账，明确整改要求和期限。

3.集中整治阶段（第9-12周）

对排查中发现的非法集资案件，按照“依法打击、妥善处置”的原则，由公安部门依法立案侦查，金融、市场监管等部门密切配合，做好涉案资产查封、冻结、扣押等工作。

对存在非法集资风险隐患但尚未构成犯罪的企业和机构，责令其限期整改。整改期间，限制其业务活动，加强监管力度。

对拒不整改或整改不力的企业和机构，依法予以取缔，并追究相关人员的法律责任。

4.总结验收阶段（第13-16周）

各部门对专项行动开展情况进行总结，形成书面报告报送专项行动领导小组。报告内容包括行动开展情况、取得的成效、存在的问题及下一步工作计划。

专项行动领导小组对各部门工作进行检查验收，评估专项行动效果。对工作成效显著的部门和个人进行表彰奖励；对工作不力的部门进行通报批评，并责令其限期整改。

总结专项行动经验教训，建立健全防范和处置非法集资的长效机制，完善相关规章制度和工作流程。

六、工作措施

1.加强部门协作配合

建立健全部门间信息共享、线索移送、联合执法等工作机制，加强沟通协调，形成工作合力。定期召开联席会议，通报工作进展情况，研究解决工作中存在的问题。

加强与上级部门和周边地区的沟通协作，及时掌握非法集资新动态、新趋势，共同打击跨区域非法集资犯罪活动。

2.加大打击力度

公安部门要对非法集资犯罪案件快侦快破，依法严惩非法集资犯罪分子。对重大非法集资案件，实行挂牌督办，确保案件得到及时有效处理。

金融、市场监管等部门要加强对非法集资行为的行政监管，依法查处非法集资企业和机构，吊销其相关证照，取缔其非法经营活动。

3.强化宣传教育

宣传部门要制定详细的宣传方案，通过多种渠道和形式，广泛开展非法集资宣传教育活动。利用电视、报纸、网络等媒体，发布非法集资典型案例和风险提示；在社区、学校、企业等场所张贴宣传海报、发放宣传资料；举办非法集资专题讲座和培训，提高人民群众的风险意识和防范能力。

各行业主管部门要结合本行业特点，开展针对性的宣传教育活动。如金融部门要对金融消费者进行金融知识普及