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投资风险评估与决策支持模板

一、适用情境与范围

二、系统化操作流程

步骤1：明确投资目标与基础信息收集

操作说明：首先清晰定义投资核心目标（如短期收益最大化、长期资产增值、行业布局拓展等），并收集与投资标的直接相关的基础信息，包括但不限于：项目名称、投资主体、拟投资金额、投资期限、预期收益率、退出机制、行业背景、市场环境、政策法规等。信息需保证来源可靠（如公开财报、行业报告、第三方调研数据等），避免主观臆断。

步骤2：识别投资风险因素

操作说明：基于投资标的特性，从内部与外部两个维度全面识别潜在风险因素，可采用“头脑风暴法+专家访谈法”保证覆盖全面。

内部风险：包括标的企业/项目自身经营风险（如管理团队能力不足、核心技术依赖、财务杠杆过高）、运营风险（如供应链稳定性、产品质量控制、市场拓展能力）等；

外部风险：包括市场风险（如行业周期波动、供需关系变化、竞争加剧）、政策风险（如行业监管调整、税收政策变化）、法律风险（如合同纠纷、知识产权争议）、不可抗力风险（如自然灾害、突发事件）等。

步骤3：风险量化与等级评估

操作说明：对识别出的风险因素进行量化分析，确定风险发生概率及潜在影响程度，综合评定风险等级。可参考以下标准：

发生概率：分为5级（1级=极低，＜10%；2级=较低，10%-30%；3级=中等，30%-60%；4级=较高，60%-90%；5级=极高，＞90%）；

潜在影响：分为5级（1级=轻微，对投资收益影响＜5%；2级=一般，影响5%-15%；3级=较大，影响15%-30%；4级=重大，影响30%-50%；5级=灾难性，影响＞50%）；

风险等级：结合概率与影响，采用“风险矩阵法”划分等级（低风险：概率1-2级且影响1-2级；中风险：概率或影响任一为3级，或另一为2-3级；高风险：概率或影响任一为4-5级，或另一为3-4级；极高风险：概率与影响均为5级）。

步骤4：评估风险承受能力

操作说明：结合投资主体自身情况，评估对风险的承受能力，判断风险是否在可接受范围内。评估维度包括：

财务状况：投资金额占净资产/流动资金比例，是否影响正常运营或生活；

投资经验：过往投资经历，对相关行业的熟悉程度；

风险偏好：激进型/稳健型/保守型，对收益波动的心理承受阈值；

战略匹配度：投资是否符合主体长期战略规划，是否存在资源协同或冲突。

步骤5：制定风险应对策略

操作说明：针对不同等级的风险，制定差异化应对措施，保证风险可控：

低风险：可接受，无需特殊处理，常规监控即可；

中风险：需采取控制措施（如优化投资方案、分散投资标的、加强投后管理），降低风险发生概率或影响程度；

高风险/极高风险：原则上不建议投资，若确需推进，需制定专项风险预案（如设置止损线、要求增信措施、分阶段投入），并由决策层集体审议。

步骤6：形成决策建议与执行计划

操作说明：综合风险等级、风险承受能力及应对策略，形成明确的决策结论（如“建议投资”“建议调整后投资”“不建议投资”），并制定具体执行计划，包括：

投资金额与节奏（如分批次投入、里程碑式付款）；

风险控制措施（如定期风险评估、关键指标预警机制）；

责任分工（如投后管理负责人、风险监控责任人）；

退出方案（如触发退出条件、退出路径与时间表）。

三、核心工具表格清单

表1：投资基础信息表

项目名称

投资主体

拟投资金额（万元）

投资期限

预期年化收益率

核心退出机制

行业属性

政策合规性说明

示例：新能源XX项目

XX投资公司

5000

3年

15%

IPO/股权回购

清洁能源

符合“双碳”政策导向

表2：风险因素识别与评估表

风险类别

风险点描述

发生概率（级）

潜在影响（级）

风险等级（低/中/高/极高）

初步应对思路

市场风险

行业产能过剩导致价格下跌

3

4

高

协议约定最低采购价，拓展下游客户

政策风险

补贴政策退坡

4

3

高

要求出具补贴承诺函，加快技术降本

经营风险

核心技术人员流失

2

3

中

设置股权激励计划，签订竞业禁止协议

表3：风险承受能力评估表

评估维度

具体指标说明

评估结果（是/否/部分）

备注

财务状况

投资金额≤净资产的30%

是

净资产2亿元，投资占比25%

投资经验

团队有3年以上新能源行业投资经验

是

成功投资2个同类项目

风险偏好

符合公司“稳健增长”战略定位

是

年度风险预算容忍度±10%

表4：决策建议与执行计划表

决策结论

核心理由

关键执行措施

责任人

时间节点

建议分阶段投资

风险可控（中风险2项、高风险2项均有应对方案），战略匹配度高

首期投入2000万，达产后视业绩追加；设置年化12%的止损线；每季度开展风险评估

*经理

签约后1周内

四、关键使用提示与风险规避

数据真实性优先：所有基础信息与风险数据需来自权威渠道，避免因数据偏差导致评估结果失真，必要时可通