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银行客户经理年终工作总结范文（精选）

银行客户经理年终工作总结范文（精选）

一、年度工作概述

2023年，在总行及支行领导的正确指导下，围绕“稳存增存、优贷扩面、提质增效”的核心目标，以客户为中心、以市场为导向，扎实推进客户维护、业务拓展与风险防控各项工作。全年累计完成对公存款日均新增1.2亿元，个人存款新增8000万元，投放各类贷款3.5亿元（其中普惠小微贷款1.2亿元、消费贷6000万元、公司经营贷1.7亿元），实现中间业务收入450万元，各项核心指标均超额完成年度计划，客户AUM（管理资产规模）较年初增长25%，客户流失率控制在1.5%以内，为支行全年业绩达成贡献了关键力量。现将本年度工作情况总结如下：

二、客户基础夯实与结构优化

（一）客户分层管理，精准触达需求

依托总行客户分层体系，对存量客户进行精细化分类管理：

-对公客户：划分“战略核心客户”（年存款超5000万元，共8户）、“重点拓展客户”（年存款1000-5000万元，共23户）、“基础维护客户”（年存款1000万元以下，共156户）。针对战略核心客户，实行“一户一策”服务方案，年内通过定制化理财方案、供应链金融服务，推动8户战略客户存款较新增2300万元；针对重点拓展客户，开展“一对一”走访，挖掘企业结算、代发、融资等需求，成功将5户基础客户升级为重点客户，新增存款4500万元。

-零售客户：按资产规模划分为“高净值客户”（AUM≥100万元，共52户）、“潜力客户”（AUM10-100万元，共380户）、“基础客户”（AUM＜10万元，共2150户）。通过“财富沙龙”“产品体验日”等活动，提升高净值客户黏性，年内新增高净值客户18户，AUM总量突破8000万元；针对潜力客户，推出“阶梯式理财配置方案”，推动理财持仓客户占比提升至42%，AUM较年初增长2100万元。

（二）客户获取与流失控制双管齐下

-新增客户拓展：聚焦园区、商圈、社区三大场景，开展“外拓走访+精准营销”行动。全年走访企业230家、社区45个、商户120户，新增对公结算账户28户、个人有效客户650户（其中信用卡新增320张、手机银行新增480户）。通过“开门红”活动联动企业代发薪业务，新增代发薪企业6户，代发金额月均达800万元，带动相关存款新增3000万元。

-客户流失管控：建立“客户流失预警机制”，对近3个月无交易、AUM下降超20%的客户进行清单式管理，通过电话回访、上门关怀、产品匹配等方式挽回客户42户，挽回AUM合计1200万元；针对投诉客户，实行“首问负责制”，全年客户投诉量同比下降30%，满意度达98.5%。

三、重点业务突破与业绩达成

（一）存款业务：量质并举，夯实立行之本

-对公存款：紧盯重大项目与核心企业，全年对接项目15个，成功营销XX制造业供应链存款4000万元、XX集团基建项目资金归集3000万元；通过“协定存款+结构性存款”组合产品，提升客户闲置资金收益，推动对公存款日均余额达2.8亿元，完成年度计划的112%，较上年增长15%。

-个人存款：聚焦“储蓄+理财”联动，针对老年客户推广“大额存单+养老理财”，新增个人存款5000万元；针对年轻客户推出“数字人民币专项存款”，吸引客户存款3000万元；通过节日营销（如“中秋存款礼”“年终理财节”），实现个人存款季度环比增长8%，全年新增8000万元，完成率107%。

（二）贷款业务：结构优化，践行普惠使命

-公司贷款：聚焦制造业、绿色金融领域，投放XX科技公司设备贷款2000万元（绿色信贷占比30%）、XX新能源项目贷款5000万元，公司贷款余额达1.7亿元，其中绿色贷款占比提升至25%，高于全行平均水平8个百分点。

-普惠小微贷款：落实“增量扩面”要求，依托“信易贷”“银税互动”平台，累计走访小微企业80家，新增普惠贷款客户25户，投放贷款1.2亿元，利率较上年下降0.3个百分点，帮助小微企业节约融资成本约36万元，普惠贷款余额达8000万元，完成年度计划的125%。

-消费贷款：针对工薪阶层、个体工商户推出“装修贷”“车位贷”专项产品，通过线上审批、快速放款流程，全年投放消费贷6000万元，不良率控制在0.8%以内，低于全行平均水平0.5个百分点。

（三）中间业务：多元创收，提升综合贡献

-财富管理：加强“基金+保险+理财”产品组合营销，全年销售理财产品2.3亿元、基金8000万元、保险产品（含寿险、健康险）保费300万元，中间业务收入达300万元，完成率108%。

-结算与银行卡：推广企业网银“一站式”服