银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案(必刷).docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案(必刷)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全什么制度？()

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.信贷管理制度

D.保密制度

2.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项行为违反了反洗钱法的规定？()

A.对客户身份进行审查

B.对可疑交易进行报告

C.隐瞒客户交易信息

D.依法进行客户身份验证

3.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入证明

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的年龄

4.银行业金融机构在开展跨境业务时，下列哪项措施不属于反洗钱措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立客户交易监测系统

C.增加客户交易费用

D.严格审查客户来源地

5.银行业金融机构在处理客户投诉时，下列哪项行为违反了客户权益保护原则？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户隐私信息

C.无视客户投诉，不予理睬

D.主动向客户解释业务规则

6.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项行为违反了合规经营原则？()

A.严格遵守法律法规

B.诚信履行合同义务

C.故意隐瞒业务风险

D.公开透明业务信息

7.银行业金融机构在开展理财业务时，下列哪项行为违反了客户适当性原则？()

A.向客户推荐符合其风险承受能力的理财产品

B.向客户推荐高风险理财产品

C.主动告知客户理财产品风险

D.严格遵守理财产品销售流程

8.银行业金融机构在处理客户异议时，下列哪项行为违反了客户服务原则？()

A.及时回应客户异议

B.主动解释业务规则

C.拖延处理客户异议

D.保护客户隐私信息

9.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项行为违反了公平竞争原则？()

A.公开透明业务价格

B.诚信履行合同义务

C.故意压低竞争对手价格

D.严格遵守市场竞争规则

10.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项行为违反了社会责任原则？()

A.积极参与社会公益活动

B.依法纳税

C.故意泄露客户信息

D.严格保护环境

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.保障银行业务安全、合规和高效

C.遵守国家宏观经济政策

D.防范和化解金融风险

12.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立客户交易监测系统

C.定期进行风险评估

D.向客户收取额外费用

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.及时性原则

B.公正性原则

C.保密性原则

D.灵活性原则

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当注意以下哪些风险？()

A.法律风险

B.政治风险

C.操作风险

D.市场风险

15.银行业金融机构在销售理财产品时，应当遵守哪些规定？()

A.理财产品销售应当遵循适当性原则

B.理财产品销售应当遵循诚信原则

C.理财产品销售应当遵循公平原则

D.理财产品销售应当遵循公开原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉有关法律、行政法规，对银行经营管理中的重大事项有正确的判断和决策能力，并具备相应的专业知识，其中规定的最低学历要求是______。

17.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括______，以防范和遏制洗钱活动。

18.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对借款人的收入状况、偿还能力等进行严格审查，确保贷款资金用于______。

19.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守国家外汇管理局的相关规定，其中规定外汇账户的______应当符合国家外汇管理规定。

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当设立专门的投诉处理部门，并明确______，确保投诉得到及时、有效的处理。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守国家有关反洗钱的规定。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以不进行借款人的信用审查。()

A.正确B.错误

23.