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2026年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、根据《证券投资基金法》，基金销售活动应当遵循的原则不包括（）。

A.公开透明原则

B.自愿原则

C.适当性原则

D.逐级转嫁风险原则

2、合格投资者认购单只基金的最低金额为（）。

A.1000元

B.5000元

C.1万元

D.5万元

3、基金份额登记机构负责（）。

A.基金募集验资

B.基金交易清算

C.份额登记与存管

D.基金托管

4、基金销售机构向普通投资者销售基金时，必须进行的风险评估问卷不包括（）。

A.风险承受能力评估

B.投资期限认知

C.交易行为调查

D.资产配置建议

5、基金交易中，基金份额的买卖双方完成成交确认后，由（）进行资金和份额的最终交收。

A.基金管理人

B.交易所

C.份额登记机构

D.销售机构

6、下列哪种情况可能导致基金暂停交易？（）

A.基金净值连续10日下跌

B.管理人更换投资总监

C.基金合同提前终止

D.管理人被接管

7、基金认购金额不足1000元的部分，管理人应（）。

A.按实际金额收取

B.拒绝认购

C.扣除管理费

D.自动转为申购

8、基金销售从业人员不得向投资者承诺的收益类型是（）。

A.红利分配

B.业绩比较基准

C.最低收益保证

D.非保本浮动收益

9、基金份额的申购和赎回价格以（）为基础。

A.基金净值

B.基金面值

C.基金面值+申购费

D.基金净值±费用

10、基金销售信息中，关于“T+1确认”的描述错误的是（）。

A.交易后1个工作日内完成确认

B.确认后资金划付至托管账户

C.确认前可撤销交易

D.确认后份额不可赎回

11、基金销售机构在募集期间需向投资者说明的事项不包括（）。

A.基金的风险等级

B.基金管理人的历史业绩

C.募集规模上限

D.投资者适当性匹配标准

12、合格投资者个人金融资产不低于（）万元人民币。

A.20

B.30

C.50

D.100

13、基金份额登记机构负责（）的核心职责。

A.基金交易清算

B.份额登记与存管

C.基金销售合规审核

D.基金净值计算

14、开放式基金的交易时间通常为（）。

A.工作日9:15-11:30、13:00-15:00

B.工作日9:15-11:30、13:00-15:00（遇节假日顺延）

C.工作日9:15-11:30、13:00-15:00（重大holidays除外）

D.工作日9:15-11:30、13:00-15:00（仅周一至周五）

15、基金销售从业人员在推荐R2级风险基金时，必须要求投资者完成（）测试。

A.风险承受能力

B.适当性匹配

C.交易频率

D.资金流动性

16、基金份额赎回后，登记机构应在（）个工作日内完成份额注销。

A.1

B.3

C.5

D.7

17、基金销售适当性匹配中，关于投资者财务状况的评估不包括（）。

A.可支配收入占比

B.金融资产规模

C.债务风险敞口

D.投资期限偏好

18、基金份额交易单位为（）。

A.1000份

B.100份

C.10份

D.1份

19、基金募集规模超过上限的，管理人应（）。

A.继续募集并公告

B.提交监管备案后募集

C.终止募集并返还资金

D.修改招募说明书后募集

20、基金销售机构对代销基金份额的投资者身份验证，应达到（）标准。

A.银行卡验证

B.身份证联网核查

C.金融账户认证

D.实名绑卡

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、根据《证券投资基金法》，基金募集需满足的条件包括（）。

A.基金托管人条件已获证监会核准

B.基金托管人需为商业银行

C.基金销售机构需为持牌机构

D.基金份额总额符合规定

A.ABCD

B.ACD

C.BCD

D.AC

22、基金交易流程中，申购确认后需完成的步骤是（）。

A.与托管人核对资金划付

B.基金份额登记机构确认

C.交易清算系统发送交收指令

D.投资者账户资金到账

A.ABCD

B.BCD

C.ACD

D.AD

23、基金登记机构的职责不包括（）。

A.投资者身份登记

B.基金份额登记与估值

C.基金托管人日常监督

D.基金份额申购确认

A.