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从业资格《银行业法律法规与综合能力》预测试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.采取不正当手段吸收存款

B.收取存款利息以外的其他费用

C.保障存款本金和利息的支付

D.强迫客户购买银行产品

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.对银行业金融机构的设立、变更、终止进行审查和批准

B.对银行业金融机构的经营活动进行监督检查

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.制定银行业金融机构的内部管理规则

3.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.内部控制风险

D.市场风险

4.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.推卸责任，拒绝处理

B.及时处理，耐心解释

C.忽视客户，不予理会

D.拖延时间，推诿责任

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项行为不属于洗钱行为？()

A.利用银行账户转移非法所得

B.购买房地产掩饰非法所得

C.提供虚假身份证明协助他人洗钱

D.提供资金账户供他人使用

6.银行业金融机构应当如何保护客户个人信息？()

A.未经客户同意，不得收集、使用客户个人信息

B.将客户个人信息用于广告宣传

C.向第三方泄露客户个人信息

D.在客户不知情的情况下，将客户信息用于其他业务

7.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪项措施不属于反洗钱措施？()

A.审查客户身份和交易背景

B.建立客户身份识别制度

C.限制客户账户交易额度

D.加强内部审计

8.银行业金融机构在处理客户异议时，以下哪项做法是错误的？()

A.认真倾听客户意见，耐心解释

B.对客户提出的问题置之不理

C.及时调查核实，给予答复

D.主动承担责任，提出解决方案

9.以下哪项不属于银行业金融机构的信用风险？()

A.债务人无法按时偿还债务的风险

B.债务人违约导致损失的风险

C.市场利率波动导致损失的风险

D.债务人信用等级下降导致损失的风险

10.银行业金融机构在风险管理中，以下哪项措施不属于内部控制措施？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训，提高风险意识

C.定期进行风险评估，及时调整风险控制措施

D.设立独立的风险管理部门

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理业务时，以下哪些行为违反了反洗钱规定？()

A.对客户身份进行审查

B.识别并报告可疑交易

C.收集客户身份信息

D.未经客户同意，将客户信息用于其他业务

E.对客户进行风险分类管理

12.银行业金融机构在内部控制方面，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训，提高风险意识

C.定期进行风险评估，及时调整风险控制措施

D.设立独立的风险管理部门

E.减少内部审计的频率

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.认真倾听客户意见，耐心解释

B.及时处理，给予答复

C.主动承担责任，提出解决方案

D.对客户进行指责，推卸责任

E.忽视客户，不予理会

14.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪些措施是反洗钱措施的一部分？()

A.审查客户身份和交易背景

B.建立客户身份识别制度

C.限制客户账户交易额度

D.加强内部审计

E.减少跨境交易次数

15.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些风险属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

E.操作风险

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的负责人由国务院银行业监督管理机构任免，其任免程序应当经过

17.在银行业金融机构中，用于识别和记录客户身份信息的文件或系统称为

18.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括

19.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当设立专门的

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，必须遵守

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在吸收存款时，可以收取存款利息以外的其他费用。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的任何业务活动进行检查。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当对客户进行指责，推卸责任。