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2025年合规管理及风险控制策略培训冲刺押题试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》（2024修订），下列哪一项不属于“合规风险”的法定定义？（）

A.因未遵循法律法规而遭受监管处罚的风险

B.因内部制度缺失导致声誉受损的风险

C.因市场价格波动导致表外资产减值的风险

D.因员工行贿被司法机关立案调查的风险

答案：C

2.2025年1月1日起施行的《数据跨境传输安全评估办法》要求，金融机构向境外提供“重要数据”时，应提前完成的工作是（）

A.向国家网信办进行标准合同备案

B.通过省级金融监管局审批

C.开展个人信息保护认证

D.向人民银行提交跨境数据流动报告

答案：A

3.在反洗钱三道防线体系中，对“高风险客户”进行定期复评的牵头部门通常是（）

A.业务部门

B.反洗钱中心（第二道防线）

C.内部审计部

D.金融科技部

答案：B

4.某券商发现其客户A公司2024年财报存在重大虚假记载，若券商未及时启动合规问责，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，最重的监管措施是（）

A.出具警示函

B.责令更换合规总监

C.暂停资管产品备案

D.限制新业务试点资格6个月

答案：D

5.2025版《银行保险机构操作风险管理办法》将“模型风险”首次纳入操作风险分类，下列情形应认定为模型风险的是（）

A.因停电导致估值系统无法运行

B.因样本偏差导致信用卡评分卡误判率上升

C.因交易员输入错误价格导致亏损

D.因外部供应商断供导致清算延误

答案：B

6.关于“合规管理有效性评估”的监管要求，下列说法正确的是（）

A.评估报告仅需报送董事会，无需报送监事会

B.评估频率不得高于每两年一次

C.评估结果应与高管绩效考核挂钩

D.评估工作可完全外包给第三方机构

答案：C

7.某基金公司拟发行一只投资北交所股票的专户产品，根据2025年《资管新规》过渡安排，该产品最晚应在何时完成净值型改造？（）

A.2025年6月30日

B.2025年12月31日

C.2026年6月30日

D.无需改造，可维持预期收益型

答案：B

8.在“合规文化成熟度”量化评价指标中，下列哪项属于“行为层”指标？（）

A.员工合规培训覆盖率

B.员工主动报告合规事项数量

C.董事会召开合规专题会次数

D.合规制度数量

答案：B

9.2025年《个人信息保护法实施条例》新增“敏感个人信息”的扩展清单，下列哪项被首次纳入？（）

A.网络浏览记录

B.个人消费轨迹

C.未成年人网络日志

D.精准定位信息持续超过24小时

答案：D

10.某银行开展“AI信贷审批”项目，根据《算法推荐管理规定》，必须履行的义务不包括（）

A.披露算法基本原理

B.提供关闭自动化决策的选项

C.取得人民银行算法备案号

D.向所有客户公开源代码

答案：D

11.关于“合规一票否决”机制，下列场景必须启动的是（）

A.某支行年度利润未达标

B.某分行合规测试合格率低于80%

C.某员工未经批准兼职外卖骑手

D.某部门费用报销单据遗失

答案：B

12.2025年《金融机构客户尽职调查规范》将“受益所有人”识别阈值从25%下调至（）

A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

答案：C

13.在“合规科技（RegTech）”应用场景中，利用NLP技术监测员工微信工作群聊是否违规，需首要关注的风险是（）

A.模型过拟合

B.侵犯员工隐私

C.服务器宕机

D.监管样本不足

答案：B

14.某保险公司合规部发现代理人微信群销售“飞单”，应最先采取的步骤是（）

A.向银保监会地方局电话报告

B.封存代理人手机

C.固定电子证据并制作笔录

D.对代理人罚款

答案：C

15.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》规定，对“重大关联交易”的披露时限为协议签订后（）

A.2个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

答案：B

16.“合规风险热力图”中，横轴通常表示（）

A.风险发生概率

B.风险影响程度

C.风险剩余等级

D.风险监管关注度

答案：A

17.某城商行拟