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2025年银行反洗钱活动方案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.2025年银行反洗钱活动方案中，以下哪项不是反洗钱工作的主要目标？()

A.预防和打击洗钱犯罪

B.保护金融系统安全稳定

C.提高客户服务质量

D.降低金融风险

2.银行在进行客户身份识别时，以下哪项不是必要的验证信息？()

A.姓名

B.证件号码

C.家庭住址

D.工作单位

3.根据反洗钱活动方案，银行应当如何处理客户身份信息？()

A.随时删除客户身份信息

B.长期保存但不公开

C.长期保存并定期更新

D.随时公开客户身份信息

4.以下哪种交易类型，银行在可疑交易报告制度下需要特别关注？()

A.大额交易

B.小额交易

C.单一账户多笔交易

D.以上都是

5.银行反洗钱内部控制制度的核心是什么？()

A.反洗钱培训

B.反洗钱技术手段

C.反洗钱内部控制制度

D.反洗钱法律法规

6.以下哪种行为属于洗钱行为？()

A.购买保险

B.购买房产

C.转账到海外账户

D.以上都是

7.银行反洗钱工作应遵循哪项原则？()

A.最少了解原则

B.严格保密原则

C.合理怀疑原则

D.最少干预原则

8.反洗钱工作在银行中的哪个部门负责？()

A.客户服务部

B.信贷部门

C.风险管理部门

D.投资银行部门

9.以下哪项不属于反洗钱工作的外部监督？()

A.监管部门检查

B.客户投诉调查

C.同业间交流合作

D.内部审计

10.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.提高银行盈利能力

B.预防金融犯罪

C.保障客户利益

D.降低银行成本

二、多选题(共5题)

11.2025年银行反洗钱活动方案中，以下哪些措施是银行必须执行的？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和尽职调查

C.定期开展反洗钱培训和宣传活动

D.建立可疑交易报告制度

12.在客户身份识别过程中，银行应当收集哪些信息？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的联系方式

C.客户的职业信息

D.客户的交易背景和目的

13.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.通过多个账户转移大额资金

B.使用现金进行大量交易

C.与非金融行业进行大量交易

D.以上都是

14.银行反洗钱工作的外部监督包括哪些方面？()

A.监管部门的检查和指导

B.同业间的信息共享和合作

C.社会公众的监督和投诉

D.以上都是

15.以下哪些是银行反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别和尽职调查

B.可疑交易报告

C.反洗钱培训和宣传

D.内部审计和评估

三、填空题(共5题)

16.根据2025年银行反洗钱活动方案，银行应当建立健全的__反洗钱内部控制制度__，确保反洗钱措施得到有效执行。

17.在进行客户身份识别时，银行应至少收集客户的__身份证明文件__和__联系方式__等信息。

18.若银行发现可疑交易，应立即启动__可疑交易报告__程序，并向相关监管部门报告。

19.银行应定期对反洗钱工作进行__评估__，以确保反洗钱措施的持续有效性。

20.2025年银行反洗钱活动方案强调，反洗钱工作的目标是预防洗钱犯罪，保护金融系统__安全稳定__。

四、判断题(共5题)

21.2025年银行反洗钱活动方案要求银行对所有客户进行严格的身份识别和尽职调查。()

A.正确B.错误

22.银行在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行验证。()

A.正确B.错误

23.一旦银行发现可疑交易，必须立即向客户告知并要求解释。()

A.正确B.错误

24.银行反洗钱工作仅限于防止洗钱，与恐怖融资无关。()

A.正确B.错误

25.银行反洗钱内部控制制度应当由银行内部自行制定，无需外部监管。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：2025年银行反洗钱活动方案中，什么是客户尽职调查（CDD）？

27.问：在2025年银行反洗钱活动方案中，银行如何识别和报告可疑交易？

28.问：2025年银行反洗钱活动方案中，如何确保反洗钱工作的有效性？

29.问：在2025年银行反洗钱活动方案中，银行如何处理客户身份信息？

30.问：