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2025年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(典型题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.提供财务咨询服务

B.协助客户制定投资策略

C.管理客户资产

D.进行市场调研

2.在为客户进行退休规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.预期寿命

B.退休后的生活费用

C.当前收入水平

D.子女的教育费用

3.以下哪种投资产品通常被认为风险较低？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.黄金

4.在制定家庭保险计划时，以下哪项不是主要考虑因素？()

A.家庭成员的健康状况

B.家庭负债

C.家庭收入水平

D.家庭成员的年龄

5.以下哪项不是影响个人信用评分的因素？()

A.信用卡使用情况

B.逾期还款记录

C.贷款额度

D.汽车保险记录

6.在投资组合中，以下哪种资产通常被认为具有分散风险的作用？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.以上都是

7.以下哪项不是影响退休储蓄计划的因素？()

A.退休年龄

B.预期寿命

C.当前储蓄水平

D.投资回报率

8.在购买保险产品时，以下哪项不是需要关注的保险条款？()

A.保险金额

B.保险期限

C.免责条款

D.投保人信息

9.以下哪种投资策略通常适用于风险承受能力较低的投资者？()

A.加权平均法

B.价值投资法

C.分散投资法

D.高风险投资法

二、多选题(共5题)

10.理财规划师在为客户进行退休规划时，需要考虑以下哪些因素？()

A.退休年龄

B.预期寿命

C.退休后生活费用

D.现有储蓄和投资

E.子女教育资金

11.以下哪些资产类别在投资组合中可以起到分散风险的作用？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

E.现金

12.在制定家庭保险计划时，以下哪些因素是需要考虑的？()

A.家庭成员数量

B.家庭收入水平

C.家庭负债

D.医疗保险状况

E.子女教育需求

13.以下哪些是评估个人信用评分的关键因素？()

A.信用账户的使用历史

B.信用卡逾期还款记录

C.新开账户数量

D.信用账户余额与信用额度比率

E.担保贷款记录

14.理财规划师在向客户推荐保险产品时，应该考虑以下哪些因素？()

A.客户的年龄和健康状况

B.客户的职业风险

C.客户的财务状况

D.客户的家庭责任

E.保险产品的费率

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在进行资产配置时，通常会使用以下哪个比例来衡量风险承受能力？

16.在退休规划中，为了确保退休后有稳定的收入来源，理财规划师会建议客户建立__。

17.在评估个人信用评分时，以下哪项信息通常不被考虑？

18.为了降低投资组合的风险，理财规划师会采用__策略。

19.在制定家庭保险计划时，理财规划师首先需要了解客户的__。

四、判断题(共5题)

20.退休规划的目标是在退休后保持现有的生活水平。()

A.正确B.错误

21.在评估客户的信用风险时，工作稳定性是一个重要因素。()

A.正确B.错误

22.投资组合中股票的比例越高，风险就越低。()

A.正确B.错误

23.保险产品中的免责条款是保险合同中规定的保险公司不承担责任的条款。()

A.正确B.错误

24.理财规划师的主要职责是帮助客户进行股票投资。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是资产配置，它对理财规划的重要性体现在哪些方面？

26.如何帮助客户制定有效的退休规划？

27.在为客户提供家庭保险计划时，有哪些需要考虑的因素？

28.什么是个人信用评分，它由哪些因素构成？

29.什么是资产LiabilityManagement（ALM），它在金融机构中扮演什么角色？

2025年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(典型题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】理财规划师的主要职责包括提供财务咨询服务、协助客户制定投资策略和管理客户资产，而进行市场调研通常不是理财规划师的核心职责。

2.【答案】D

【解析】退休规划主要关注的是退休后的财务状况和生活质量，子女的教育费用通常不属于退休规划需要考虑的