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2025年金融法规知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有相关专业知识和业务能力

C.具有法律、行政法规规定的资格条件

D.以上都是

2.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当具备哪些条件？()

A.具有符合保险业监管机构规定的注册资本

B.具有符合保险业监管机构规定的偿付能力

C.具有符合保险业监管机构规定的组织机构

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券自营业务，其净资本不得低于多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，对客户身份的识别应当遵循什么原则？()

A.客户自愿原则

B.实名制原则

C.保密原则

D.安全原则

5.根据《中华人民共和国信托法》，信托财产应当独立于委托人、受托人和受益人的什么？()

A.财产

B.债务

C.权利义务

D.以上都是

6.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人的注册资本不得低于多少？()

A.1000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

7.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，个人外汇账户的年度结汇限额是多少？()

A.5万美元

B.10万美元

C.20万美元

D.50万美元

8.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全什么制度？()

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.监事会制度

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券经纪业务，其注册资本不得低于多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

10.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在发现可疑交易时，应当采取什么措施？()

A.及时报告

B.保密处理

C.忽略不计

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管措施？()

A.监督检查

B.风险评估

C.信息披露

D.限制业务范围

12.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些机构可以从事证券自营业务？()

A.证券公司

B.保险公司

C.商业银行

D.基金管理公司

13.《中华人民共和国保险法》规定的保险公司的业务范围包括哪些？()

A.财产保险业务

B.人寿保险业务

C.再保险业务

D.保险代理业务

14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.疑似交易报告

D.内部控制制度

15.根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性表现在哪些方面？()

A.独立于委托人的其他财产

B.独立于受托人的固有财产

C.独立于受益人的固有财产

D.独立于受托人因信托财产而产生的债务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定名称为______。

17.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司应当建立健全内部控制制度，对证券自营业务实行______管理，并建立健全风险控制指标体系。

18.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司从事保险业务，应当具备______，并经国务院保险监督管理机构批准。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度，开展反洗钱______，接受国务院反洗钱监督管理机构的监督管理。

20.《中华人民共和国信托法》规定，受托人因处理信托事务所支出的费用、负担的债务，应当向______请求赔偿或补偿。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所的总经理由国务院证券监督管理机构任命。()

A.正确B.错误

22.保险公司可以对投保人进行人身保险的强制保险。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

24.个人外汇账户的年度结汇限额为5万美元。()

A.正确