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融资担保公司工作制度岗位职责及业务规范

融资担保公司作为连接金融机构与中小微企业、“三农”主体的重要桥梁，其规范运作直接关系到金融风险防控与实体经济支持效能。为确保公司依法合规经营，明确各层级、各岗位权责边界，保障业务全流程风险可控，现就公司工作制度、岗位职责及业务规范制定如下内容：

一、工作制度体系架构

公司工作制度以《融资担保公司监督管理条例》《融资担保业务经营许可证管理办法》等法律法规为基础，结合行业监管要求与公司实际，构建“基本制度-专项制度-操作细则”三级制度体系。基本制度涵盖公司治理、组织架构、授权管理等根本性规范；专项制度聚焦业务开展、风险管理、财务资金等核心领域；操作细则则针对具体业务环节制定标准化流程，确保制度可执行、可追溯。

制度制定遵循“合法合规、风险导向、效率优先、动态优化”原则。所有制度须经合规审计部合法性审查、总经理办公会审议通过后发布实施，每年度由合规审计部牵头开展制度适用性评估，根据监管政策调整、业务模式创新及执行反馈及时修订完善。制度执行情况纳入部门及员工绩效考核，确保“有章必循、违章必究”。

二、岗位职责界定

（一）管理层职责

总经理全面负责公司经营管理工作，履行以下职责：组织实施股东会决议；制定公司发展战略、年度经营计划并监督执行；审批单笔担保金额超过公司净资产10%的项目（或按监管规定的其他限额标准）；提名副总经理、财务负责人等高管人选