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2025年合规与风险控制实务技巧培训试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》，下列哪项不属于合规管理“三道防线”中的第二道防线？（）

A.合规管理部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.法律事务部门

答案：C

2.某券商发现客户疑似利用“拖拉机账户”操纵股价，合规专员第一时间应采取的最恰当措施是（）

A.立即冻结客户全部资产

B.向交易所提交书面报告

C.先完成内部可疑交易甄别流程再报告

D.通知客户限期说明情况

答案：C

3.在反洗钱可疑交易识别中，下列哪项指标最能体现“结构化交易”特征？（）

A.同一客户连续5日每日存入9.8万元现金

B.客户一次性跨境汇款100万美元

C.客户购买私募基金份额500万元

D.客户证券账户年化换手率300%

答案：A

4.按照《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）

A.口头同意

B.一次性概括同意

C.单独同意

D.默示同意

答案：C

5.某银行理财子公司拟发行一款ESG主题产品，销售文件中对“碳中和”收益进行测算，合规审查应重点关注的监管文件是（）

A.《资管新规》

B.《绿色债券指引》

C.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》

D.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

答案：C

6.在跨境合规管理中，OFAC制裁清单更新频率为（）

A.每月

B.每周

C.实时

D.每季度

答案：C

7.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“保本高收益”增额终身寿海报，该行为主要违反的合规底线是（）

A.适当性义务

B.信息披露义务

C.禁止承诺收益

D.反洗钱义务

答案：C

8.银行开展“断卡行动”中，对新开立账户客户实行“五问两查”，其中“两查”不包括（）

A.查征信

B.查社保

C.查缴税

D.查手机实名

答案：C

9.按照《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人考核权重中，合规管理有效性指标不得低于（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

答案：C

10.在数据出境合规评估中，触发“10万人个人信息”或“1万人敏感个人信息”门槛时，应当完成的安全评估是（）

A.网信部门安全评估

B.行业主管部门备案

C.第三方认证

D.标准合同备案

答案：A

11.某城商行与互联网平台合作开展助贷业务，合作协议中由平台提供风险兜底承诺，该安排被监管认定为（）

A.联合贷款

B.联合授信

C.违规增信

D.风险共担

答案：C

12.在反商业贿赂合规中，美国《反海外腐败法》（FCPA）对“外国官员”定义最宽泛的司法判例是（）

A.2004年“西门子案”

B.2016年“OchZiff案”

C.2010年“戴姆勒案”

D.2018年“Petrobras案”

答案：B

13.某信托公司向不符合合格投资者标准的自然人募集300万元，监管可对其处以的罚款上限为（）

A.30万元

B.50万元

C.100万元

D.募集资金金额5%

答案：D

14.按照《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险损失数据收集门槛为（）

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.无门槛

答案：C

15.在模型风险合规管理中，模型验证团队必须独立于（）

A.模型开发团队

B.模型使用团队

C.模型审计团队

D.以上全部

答案：D

16.某券商研究所发布研报前，合规质控需对“估值假设”进行审查，下列哪项内容最需重点核验？（）

A.行业分类是否准确

B.可比公司选择是否客观

C.目标价计算公式是否披露

D.分析师是否持有标的

答案：B

17.在员工行为排查中，发现员工信用卡账单出现大额博彩交易，应首先启动（）

A.员工异常交易监测模型

B.员工个人账户申报系统

C.员工涉赌专项排查

D.员工家访

答案：C

18.按照《金融营销宣传管理办法》，下列哪项属于“不当类比”违规宣传？（）

A.将理财产品收益率与三年定期存款利率直接比较

B.使用“业绩比较基准”表述

C.引用过往平均收益

D.标注“过往业绩不预示未来表现”

答案：A