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2025年合规管理内控风险控制培训试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《中央企业合规管理办法》（2022年国资委令第42号），企业合规管理的第一责任主体是（）。

A.董事会B.监事会C.经理层D.合规管理部门

答案：A

2.下列哪一项不属于COSOERM（2017）框架提出的“五大要素”之一（）。

A.治理与文化B.战略与目标设定C.绩效D.信息与沟通

答案：D

3.某银行对公客户经理为完成季度考核，协助客户伪造贸易背景办理票据贴现，该风险事件在操作风险分类中属于（）。

A.内部欺诈B.外部欺诈C.客户、产品与业务活动D.执行、交割与流程管理

答案：A

4.根据《数据安全法》，处理个人信息达到国家网信部门规定数量的，应当（）。

A.设立境内数据存储节点B.通过安全认证C.指定个人信息保护负责人D.开展年度风险评估

答案：C

5.在反洗钱“三道防线”体系中，负责业务条线日常客户身份识别工作的防线是（）。

A.第一道B.第二道C.第三道D.外部审计

答案：A

6.某上市公司拟收购境外军工企业，触发美国CFIUS审查，其合规团队首要应关注的美国法规是（）。

A.ITARB.EARC.FCPAD.CFIUS721条款

答案：D

7.根据《企业内部控制基本规范》，内部控制评价报告的最终审批机构是（）。

A.审计部B.董事会C.监事会D.经理办公会

答案：B

8.在ISO37301合规管理体系中，针对“举报”要素，标准要求组织必须（）。

A.建立匿名热线B.向监管机构备案C.保护举报人不受报复D.奖励举报人

答案：C

9.某券商因未履行适当性义务被投资者索赔，该风险属于证券公司市场风险中的（）。

A.利率风险B.汇率风险C.法律合规风险D.股票价格风险

答案：C

10.根据《反垄断法（2022修正）》，经营者集中达到申报标准但未申报实施的，国务院反垄断执法机构可处以（）。

A.上一年度销售额1%—10%罚款B.50万元以下罚款C.责令恢复原状D.吊销营业执照

答案：A

11.在商业银行流动性覆盖率（LCR）指标中，合格优质流动性资产不包括（）。

A.国债B.政策性金融债C.商业银行发行的同业存单D.央票

答案：C

12.某基金公司使用微信群推介私募资管产品，未设置特定对象确定程序，被监管出具警示函，其主要违反的规则是（）。

A.《私募投资基金募集行为管理办法》B.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》C.《证券期货投资者适当性管理办法》D.《基金管理公司合规管理规范》

答案：A

13.根据《证券法》（2019修订），信息披露义务人披露的信息有虚假记载，最高可处以（）罚款。

A.100万元B.500万元C.1000万元D.2000万元

答案：C

14.在“合规风险矩阵”中，风险等级＝可能性×影响程度，若可能性为4（高），影响程度为3（中），则风险等级数值为（）。

A.7B.12C.1D.无法量化

答案：B

15.某央企境外子公司因违反当地环保法规被处以停业整顿，总部在事件发生后第15个工作日向国资委报告，该做法（）。

A.符合《央企境外合规经营指引》B.超过报告时限C.仅需内部报告D.无需报告

答案：B

16.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者跨境提供个人信息，应当开展的评估是（）。

A.网络安全审查B.个人信息保护认证C.数据出境安全评估D.标准合同备案

答案：C

17.在操作风险高级计量法（AMA）下，情景分析数据主要用于计算（）。

A.违约概率（PD）B.操作风险资本要求C.市场风险VaRD.流动性缺口

答案：B

18.某保险公司将客户理赔资料外包给云服务商，未签署《个人信息委托处理协议》，其违反的核心义务是（）。

A.最小必要原则B.单独同意C.安全评估D.法定告知

答案：A

19.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户采取的强化措施不包括（）。

A.提高交易监测频率B.限制交