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2025版合规管理实操技能培训考试试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.某银行在开展跨境汇款业务时，发现客户提供的收款人地址与联合国制裁名单中的地址高度相似，但姓名拼写略有差异。根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，下列做法最合规的是（）。

A.继续办理业务，备注“地址相似但姓名不同”

B.暂停业务，启动内部人工甄别，3个工作日内完成并留存记录

C.直接拒绝交易并立即冻结客户在本行的全部资产

D.要求客户出具承诺书后继续办理

答案：B

2.2025年6月，某券商研究所发布一篇针对A上市公司的深度研报，研报中引用了尚未公开的行业数据，该数据来源于研究员私下参加的专家电话会。该行为最可能违反的合规底线是（）。

A.利益冲突

B.内幕信息不当传播

C.市场操纵

D.客户适当性管理缺失

答案：B

3.根据《个人信息保护法（2025修订稿）》新增条款，对“敏感个人信息”跨境传输的合规要求，下列描述正确的是（）。

A.仅需获得个人单独同意即可

B.必须通过国家网信部门安全评估并履行单独告知义务

C.采用标准合同即可，无需评估

D.企业自评估后向省级工信部门备案即可

答案：B

4.某基金公司拟上线一款ESG主题基金，招募说明书中将“碳中和”作为核心投资策略，但基金合同允许将不低于80%资产投资于高碳排行业的转型债券。合规部门应提出的首要整改意见是（）。

A.补充碳排放计算模型

B.修改投资范围表述，避免误导

C.增加托管人监督条款

D.增设基金份额分类

答案：B

5.在反商业贿赂审查中，下列费用类型最容易被认定为“facilitationpayment”而遭监管质疑的是（）。

A.加急护照办理费，由使馆出具正式收据

B.为获得政府批文而向窗口办事员支付的现金“加急费”，无收据

C.公开招标的标书购买费

D.第三方尽调机构收取的合规咨询费

答案：B

6.某城商行与外部助贷平台合作开展互联网消费贷，平台将客户预授信结果回传银行，银行直接放款。2025年4月，监管现场检查发现部分客户利率超过24%，银行辩称“利率由平台方定价”。银行最可能被处以的行政处罚是（）。

A.警告并罚款30万元

B.没收违法所得并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款

C.暂停互联网贷款业务6个月

D.对直接责任人给予禁止从业5年

答案：B

7.根据《银行保险机构操作风险管理办法（2025）》，对“模型风险”分类，下列情形应归为“模型实现风险”的是（）。

A.信用评分模型训练数据标签错误

B.模型部署时因代码版本回滚导致评分卡系数取错

C.模型假设宏观经济平稳，但出现极端通胀

D.模型验证样本未覆盖新客群

答案：B

8.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“开门红”产品宣传海报，海报中使用“限时秒杀、保本保息”字样，未提示犹豫期。该行为违反的监管规定主要是（）。

A.《保险销售行为可回溯管理办法》

B.《互联网保险业务监管办法》

C.《保险法》第116条禁止误导宣传

D.《广告法》第8条

答案：C

9.2025年7月，某券商资管计划投资一款城投债，该城投公司已被财政部列入“地方政府债务风险等级红色名单”。券商合规应首先核查的合规门槛是（）。

A.债券评级是否下调至AA以下

B.是否超过资管计划投资集中度

C.是否履行了地方政府隐性债务审查

D.是否获得受托人书面同意

答案：C

10.在出口管制合规审查中，某科技公司拟向东南亚客户出售已列入《中国出口管制清单（2025版）》的无人机发动机。下列做法最合规的是（）。

A.签署最终用户声明后直接出口

B.向商务部申请单项许可并获书面批复

C.以“维修备件”名义低报货值出口

D.通过香港转口规避清单

答案：B

11.某理财公司发行现金管理类产品，采用“T+0.5”赎回机制，即客户上午11点前赎回当日15点到账。根据《理财公司现金管理类产品新规（2025）》，该产品需满足的底线要求是（）。

A.持有不少于10%的高流动性资产

B.赎回额度不得超过产品净资产20%

C.必须计提不少于5%的赎回准备

D.投资同业存单评级不得低于AA+

答案：A

12.某信托公司开展家族信托，委托人要求将受益人设为“未来通过试管婴儿技术出生的孙辈”。合规审查的核心关注点是（）。

A.受益人确定性原则

B.信托登记时效

C.反洗钱受益所有人识别

D.信托税收递延