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2026年证券经纪人从业资格考试题及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《证券法》，证券经纪人从事证券经纪业务，不得为客户

A.代理买卖证券

B.提供投资建议

C.侵占客户资产

D.办理融资融券

2.某证券经纪人向客户推荐一款预期收益率为8%的理财产品，但该产品实际风险评级为C4，客户风险承受能力为C3。根据《证券经纪人管理暂行规定》，该经纪人

A.可以推荐，因客户同意

B.不可以推荐，因产品风险高于客户承受能力

C.可以推荐，但需特别说明风险

D.不可以推荐，因未满1年不能向客户推荐产品

3.某客户通过证券经纪人开户交易，交易过程中发生系统故障导致订单未成交。根据《最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》，该客户

A.无权索赔，因系统故障不可抗力

B.有权索赔，因经纪人未及时处理

C.无权索赔，因非人为责任

D.有权索赔，需提供证据证明损失

4.某证券经纪人因个人原因离职，其管理的客户账户未及时转交其他经纪人。根据《证券经纪人管理暂行规定》，该经纪人

A.不需承担责任，因已离职

B.需承担管理责任，直至客户转户

C.无责任，因客户已签署同意书

D.需向证监会报告，但无直接责任

5.某客户咨询证券经纪人关于A股开户流程，经纪人应告知客户需满足的条件不包括

A.具有完全民事行为能力

B.通过证券基础知识测试

C.开户资金不低于人民币50万元

D.从事证券交易满2年

6.某证券经纪人向客户宣传某上市公司股票“必涨”，根据《证券法》

A.不违规，因未承诺收益

B.违规，因构成虚假宣传

C.不违规，因客户自愿购买

D.违规，因未披露利益关系

7.某客户投诉证券经纪人未按规定提供风险揭示书，根据《证券经纪人管理暂行规定》，该经纪人

A.无责任，因客户未签字确认

B.责任，因未履行告知义务

C.无责任，因已口头说明风险

D.责任，但可减轻处罚

8.某证券经纪人代客户操作账户，客户要求查看交易记录，经纪人应

A.拒绝，因涉及商业秘密

B.提供，因客户授权

C.拒绝，因未获客户书面同意

D.提供部分，因保护隐私

9.某客户因证券经纪人推荐的产品亏损投诉，根据《证券法》，若经纪人未勤勉尽责，需承担

A.行政责任，但不需赔偿

B.民事责任，需赔偿损失

C.刑事责任，因构成欺诈

D.无责任，因已披露风险

10.某证券经纪人因个人行为被证监会处罚，其从业资格

A.自动失效，因违法情节严重

B.暂停6个月，因情节轻微

C.不受影响，因已离职

D.暂停1年，因违规操作

二、多选题（共5题，每题2分）

1.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得从事的行为包括

A.侵占客户资产

B.未经授权使用客户账户

C.提供投资建议

D.收取佣金以外的费用

2.某客户咨询证券经纪人关于港股开户，经纪人应告知客户需满足的条件包括

A.具有境外投资经验

B.通过港股基础知识测试

C.开户资金不低于人民币30万元

D.具有境外居留权

3.某证券经纪人向客户宣传某ETF基金，根据《证券法》，应披露的信息包括

A.基金投资方向

B.基金风险等级

C.基金历史业绩

D.基金管理费

4.某客户投诉证券经纪人未及时告知市场风险，根据《证券经纪人管理暂行规定》，该经纪人

A.需承担管理责任

B.无责任，因市场风险不可控

C.需向客户道歉

D.需调整客户风险等级

5.某证券经纪人因个人行为被证监会处罚，其后果可能包括

A.暂停从业资格

B.罚款

C.永久禁止从业

D.责任转让

三、判断题（共10题，每题1分）

1.证券经纪人可以代客户操作账户，但需获得客户授权。（×）

2.证券经纪人向客户宣传某股票“必涨”，若未承诺收益，则不违规。（×）

3.证券经纪人可以收取佣金以外的费用，但需提前告知客户。（×）

4.证券经纪人向客户推荐产品时，只需披露产品风险，无需说明自身利益关系。（×）

5.证券经纪人离职后，对客户账户的管理责任自动转移。（×）

6.证券经纪人可以口头告知客户风险，无需提供书面文件。（×）

7.证券经纪人代客户操作账户，若亏损，无需承担任何责任。（×）

8.证券经纪人向客户推荐产品时，可以夸大收益，但需说明潜在风险。（×）

9.证券经纪人因个人行为被证监会处罚，其从业资格自动失效。（√）

10.证券经纪人可以向客户收取咨询费，但需符合监管规定。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述证券经纪人向客户推荐产品时需履行的义务。

-提供产品说明书；

-告知产品风险等级；

-确认客户风险承受能力匹配；

-披露