合同审查与风险评估表.docVIP

一、适用工作场景

本工具适用于企业法务部门、合规管理团队、业务部门及相关负责人在合同全生命周期管理中的风险把控环节，具体包括但不限于：采购合同、销售合同、服务协议、租赁合同、合作协议等各类民商事合同的签订前审查、履约过程中的风险监控，以及合同纠纷发生前的风险排查。尤其适用于需要系统化识别法律合规风险、商业履约风险，并形成标准化评估结论的场景，助力企业降低合同履行风险，保障合法权益。

二、操作流程指引

（一）明确审查目标与范围

根据合同类型（如买卖合同、服务合同等）及业务背景，确定审查的核心目标（如合规性审查、商业条款合理性审查、履约可行性审查等），明确审查范围需覆盖合同主体、核心条款、法律合规性、商业风险等关键模块。

（二）收集合同基础文件

获取待审查合同文本（含附件、补充协议）及背景资料，包括但不限于：对方主体资格证明文件（如营业执照、资质证书）、合同签订依据（如招投标文件、合作意向书）、过往履约记录（如有）、行业监管要求等，保证审查材料完整、有效。

（三）合同主体资格审查

主体合法性：核查对方营业执照、法定代表人证件号码明、授权委托书（如签约人为代理人），确认主体是否真实存在、是否在有效经营期限内，经营范围是否涵盖合同内容，避免与无民事行为能力人或非法组织签约。

履约能力评估：通过对方财务报表、行业口碑、过往履约案例等，评估其资金实力、技术能力、供货/服务能力，防范“皮包公司”或履约能力不足的风险。

特殊资质审查：对需行业许可的合同（如建筑施工、医疗服务等），核查对方是否具备相应资质证书（如安全生产许可证、医疗器械经营许可证），保证证照在有效期内且范围匹配。

（四）合同核心条款逐项审查

标的条款：明确标的名称、规格、型号、数量、质量标准（如国家标准、行业标准或双方约定标准），避免描述模糊导致争议（如“优质产品”需具体化质量参数）。

权利义务条款：梳理双方权利义务是否对等，如付款义务与交付义务的履行期限是否匹配，售后服务责任是否明确，避免单方面加重己方义务的“霸王条款”。

价款与支付条款：确认价款金额、计价方式（单价/总价）、货币种类、支付节点（如预付款、到货款、验收款比例）、支付方式（银行转账/承兑汇票等），防范付款条件不明确或资金风险。

履行期限与地点：明确合同履行起止时间、交付/服务地点，涉及跨境业务的需注明适用法律及争议解决地，避免因约定不明导致管辖争议。

违约责任条款：核查违约责任是否与违约行为相当，违约金是否合理（过高可能被法院调整，过低则缺乏约束力），明确违约情形的认定标准及救济措施（如继续履行、赔偿损失、解除合同）。

争议解决条款：优先选择约定明确、高效的争议解决方式（如仲裁或诉讼），明确管辖机构（如“甲方所在地人民法院”或“仲裁委员会”），避免约定“由双方协商解决”等无实质内容的条款。

（五）法律合规性与商业风险识别

法律合规性风险：对照《民法典》《公司法》《反不正当竞争法》等法律法规及行业监管规定，排查合同条款是否存在违法情形（如违反强制性规定、损害社会公共利益），或存在无效风险（如格式条款未履行提示说明义务）。

商业风险：结合市场环境、行业趋势、政策变化等，识别潜在商业风险，如价格波动风险（如原材料涨价对固定价款合同的影响）、政策变动风险（如行业监管趋严对履约的影响）、合作方信用风险（如对方存在大额债务或诉讼）。

（六）形成风险评估结论与建议

风险等级划分：根据风险发生可能性及影响程度，将风险分为“低风险”（影响较小、可控）、“中风险”（可能造成一定损失、需采取措施）、“高风险”（可能造成重大损失、需终止或重新谈判）。

提出处理建议：针对识别出的风险，提出具体整改建议，如“修改第X条质量标准，补充具体参数”“增加第X条违约责任条款，明确逾期付款的违约金计算方式”“要求对方补充提供X资质证明”等。

出具审查报告：汇总审查过程、风险点、处理建议及风险等级，形成书面审查报告，经法务负责人及业务部门确认后，反馈至合同签订部门，作为决策依据。

三、风险评估表模板

合同基本信息

合同编号

合同名称

合同类型

□采购□销售□服务□租赁□其他______

签约主体（甲方）

名称：_____________统一社会信用代码：___________

签约主体（乙方）

名称：_____________统一社会信用代码：___________

审查日期

审查人：______

审查项目

审查标准

风险等级（低/中/高）

主体资格

1.双方营业执照真实有效，在有效期内；2.签约人具备合法授权（法定代表人/代理人）；3.特殊行业需具备对应资质。

标的条款

1.标的名称、规格、数量明确无歧义；2.质量标准可量化（国标/行标/约定参数）。

权利义务

1.双方权利义务对等，无显失公平条款；2.保密、知识产权等特殊