2026年理财企业工作计划.docx

2026年理财企业工作计划

一、年度经营目标

1.资产管理规模（AUM）净增不低于480亿元，年末突破2200亿元，增速保持行业前10%。

2.净利润同比增长18%，其中主动管理型产品贡献度提升至65%，通道类业务压缩至15%以内。

3.客户总数突破120万户，高净值客户（可投资资产≥600万元）净增1.8万户，零售客户复购率提升至62%。

4.产品综合费率下降8bps，通过科技降本与规模效应让利客户，提升市场竞争力。

5.风险指标：全年无重大合规事件，产品回撤超过基准5%的只数占比控制在3%以内，信用债违约敞口不超过净资产12%。

二、宏观与行业环境研判

1.美联储利率周期进入降