房地产项目风险管控制度范本与执行指南.docxVIP

房地产项目风险管控制度范本与执行指南

第一章总则

1.1目的与依据

为规范房地产项目开发全过程的风险管理行为，提高项目抗风险能力，保障项目目标的实现，维护企业资产安全与合法权益，依据国家相关法律法规及公司内部管理规定，特制定本制度。本制度旨在建立一套系统、科学、有效的风险管控机制，为各房地产项目提供明确的风险管理指引。

1.2适用范围

本制度适用于公司所有房地产开发项目，包括但不限于土地获取、规划设计、工程建设、市场推广、销售运营及物业管理等各个阶段。公司各部门、各项目团队及所有参与项目开发的相关人员均须遵守本制度。

1.3基本原则

房地产项目风险管理应遵循以下原则：

*全面性原则：风险管控覆盖项目开发全周期、各环节及所有相关部门与人员。

*主动性原则：坚持预防为主，主动识别、分析和应对潜在风险，而非被动应对。

*审慎性原则：对风险的评估和应对采取审慎态度，充分考虑各种不确定性因素。

*权责对等原则：明确各部门及岗位在风险管理中的职责与权限，确保责任落实到人。

*动态性原则：根据项目进展、内外部环境变化，对风险进行持续监控和动态调整。

*成本效益原则：在风险管控措施的制定与实施过程中，综合考虑成本与预期效益，力求以合理成本实现有效风险管理。

第二章组织架构与职责

2.1风险管理领导小组

公司成立房地产项目风险管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司总经理担任组长，分管副总经理、总经济师、总工程师及各相关部门负责人为成员。领导小组是项目风险管理的最高决策机构，主要职责包括：

*审定公司项目风险管理的重大方针、政策和制度。

*审批重大项目的风险评估报告及重大风险应对策略。

*协调解决跨部门、跨项目的重大风险问题。

*监督检查公司整体风险管理工作的落实情况。

2.2风险管理牵头部门

公司指定[相关职能部门，如：战略发展部/项目管理中心]作为风险管理的牵头部门（以下简称“风险管理部门”），负责统筹协调公司项目风险管理日常工作：

*组织制定和修订公司项目风险管控制度及相关细则。

*指导、监督各项目团队及相关部门开展风险管理工作。

*组织开展风险管理培训，提升全员风险意识和管理能力。

*汇总、分析各项目风险信息，定期向领导小组汇报。

*推动建立公司风险数据库和案例库。

2.3项目团队及相关部门职责

各项目团队是项目风险管理的直接责任主体，项目经理是项目风险管理的第一责任人。各相关业务部门（如设计、工程、成本、营销、法务、财务等）应在各自职责范围内履行风险管理职责：

*项目团队：负责本项目全周期风险的具体识别、分析、评估、应对、监控与报告；组织制定项目风险管理计划；落实领导小组及风险管理部门的相关要求。

*设计部门：负责在规划设计阶段识别和评估设计方案、技术选型、设计变更等方面的风险，并提出应对建议。

*工程管理部门：负责工程招投标、施工组织、质量安全、进度控制等方面的风险识别、分析与应对。

*成本合约部门：负责项目投资估算、概预算、招投标、合同管理、成本控制等方面的风险识别、分析与应对。

*市场营销部门：负责市场调研、产品定位、营销策略、销售执行、客户关系等方面的风险识别、分析与应对。

*法务部门：负责项目开发全过程法律风险的审查、评估与应对，提供法律支持，参与合同评审等。

*财务部门：负责项目融资、资金使用、税务筹划、财务分析等方面的风险识别、分析与应对。

*其他相关部门：根据其业务职能，承担相应的风险管理职责。

第三章风险管理流程

3.1风险识别

风险识别应贯穿项目开发的各个阶段，采用多种方法系统、全面地找出可能影响项目目标实现的潜在风险因素。

*识别时机：在项目立项、可行性研究、规划设计、开工建设、预售销售、竣工交付等关键节点前，以及内外部环境发生重大变化时，必须组织专项风险识别。日常工作中应持续进行风险排查。

*识别方法：常用的风险识别方法包括但不限于：文件审查、专家访谈与研讨（如头脑风暴法、德尔菲法）、历史数据分析、SWOT分析、现场勘查、流程图法、检查表法等。各项目可根据实际情况选择适用的方法组合。

*识别内容：应涵盖政策与法规风险、市场风险（含供需、竞争、价格等）、土地获取风险（含拆迁、权属、规划条件等）、设计风险、工程风险（含质量、安全、进度、成本、合同、供应链等）、资金风险（含融资、支付、回款等）、营销风险、法律风险、管理风险（含团队能力、决策效率、合作方管理等）、不可抗力风险等。

3.2风险分析与评估

对识别出的风险进行定性和定量分析，评估其发生的可能性（概率）和一旦发生可能造成的影响程度，从而确定风险等级。

*定性分析：对风险发生的