2024年安徽省六安市金寨县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2024年安徽省六安市金寨县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有金融或者经济专业知识和从事金融工作或者经济工作3年以上工作经历

C.具有大学本科以上学历

D.具有中国人民银行认可的其他条件

2.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取哪些措施？()

A.撤销其直接负责的董事、高级管理人员的职务或者禁止其任职一定期限

B.限制其业务范围、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

C.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款

D.以上都是

3.银行业金融机构应当依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，以下哪项不属于监督管理的内容？()

A.机构设立、变更、终止审批

B.业务范围审批

C.机构内部审计制度

D.机构财务会计报告

4.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露哪些信息？()

A.机构基本情况

B.财务会计报告

C.监管评级

D.以上都是

5.银行业金融机构在办理业务过程中，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.以上都是

6.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.撤销其直接负责的董事、高级管理人员的职务或者禁止其任职一定期限

C.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款

D.以上都是

7.银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.风险控制制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.以上都是

8.银行业金融机构应当依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，以下哪项不属于监督管理的内容？()

A.机构设立、变更、终止审批

B.业务范围审批

C.机构内部审计制度

D.机构财务会计报告

9.银行业金融机构在办理业务过程中，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.以上都是

10.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.撤销其直接负责的董事、高级管理人员的职务或者禁止其任职一定期限

C.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下罚款

D.以上都是

11.银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.风险控制制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在风险管理中，应遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实际性原则

C.预防性原则

D.可持续发展原则

13.以下哪些属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.法律法规遵守

B.内部规章执行

C.风险控制

D.客户权益保护

14.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证业务合法合规

B.提高经营效率

C.防范和化解风险

D.保护股东利益

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当注意哪些事项？()

A.依法合规处理

B.及时响应客户投诉

C.保护客户隐私

D.主动承担责任

16.银行业金融机构的审计部门应当具备哪些职责？()

A.独立性

B.客观性

C.完整性

D.及时性

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理，维护银行业的稳定运行，防范和化解金融风险，其监督管理职责包括（）。

18.银行业金融机构应当按照规定，向国务院银行业监督管理机构提交（），并按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计报告。

19.银行业金融机构在经营活动中，应当遵守（）原则，维护消费者的合法权益。

20.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正，逾期未改正或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取（）措施。

21.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露（），并保证所披露的信息真实、准确