风险评估与应对方案制定工具风险矩阵分析法版.docVIP

风险评估与应对方案制定工具：风险矩阵分析法版

一、适用情境与核心价值

本工具适用于企业项目管理、产品研发、市场拓展、运营管理等多场景下的风险评估与应对方案制定，尤其适用于需要系统性识别潜在风险、量化风险等级并制定针对性措施的团队或组织。其核心价值在于通过“可能性-影响程度”二维矩阵，将抽象风险转化为可视化等级，帮助决策者快速聚焦高风险项，合理分配资源，降低不确定性对目标实现的影响。

二、操作流程与实施步骤

步骤一：风险识别与清单梳理

目标：全面梳理可能影响目标实现的风险因素，形成风险清单。

操作要点：

组织跨职能团队（如项目负责人*、技术骨干、市场专员等），通过头脑风暴、历史数据分析、专家访谈等方式，识别各环节潜在风险；

风险描述需具体明确，包含“风险场景+触发条件+潜在后果”，例如“核心供应商原材料断供（触发条件：自然灾害导致工厂停产，潜在后果：生产延期，客户流失）”；

汇总风险清单，保证覆盖战略、运营、财务、合规、技术等关键维度。

步骤二：可能性与影响程度分级定义

目标：统一风险量化标准，避免主观判断偏差。

操作要点：

可能性等级：根据风险发生的概率，划分为5个等级（参考标准如下）：

等级

描述

发生概率示例

极低

几乎不可能发生

1年内发生概率＜10%

低

不太可能发生

1年内发生概率10%-30%

中

可能发生

1年内发生概率30%-60%

高

较可能发生

1年内发生概率60%-90%

极高

几乎确定会发生

1年内发生概率＞90%

影响程度等级：根据风险对目标的影响范围和严重程度，划分为5个等级（参考标准如下）：

等级

描述

影响示例

极低

对目标基本无影响，轻微损失

成本增加＜5%，不影响交付

低

对目标有轻微影响，少量损失

成本增加5%-15%，交付延期＜1周

中

对目标有中度影响，中等损失

成本增加15%-30%，交付延期1-2周

高

对目标有严重影响，重大损失

成本增加30%-50%，交付延期2-4周，核心功能缺失

极高

对目标有灾难性影响，致命损失

成本增加＞50%，项目失败，客户流失/法律纠纷

步骤三：风险等级判定与矩阵定位

目标：通过风险矩阵将风险划分为不同优先级，明确管控重点。

操作要点：

构建“可能性-影响程度”风险矩阵（见模板表格），以可能性为纵轴、影响程度为横轴，交叉区域对应风险等级（如“高可能性+高影响”为“高风险”）；

针对风险清单中的每项风险，依据步骤二的标准确定可能性等级和影响程度等级，在矩阵中定位其风险等级；

风险等级通常分为4类（对应矩阵颜色区域）：

低风险（绿色）：可接受，日常监控；

中风险（黄色）：需关注，制定应对措施；

高风险（橙色）：重点管控，优先处理；

极高风险（红色）：立即行动，规避或消除。

步骤四：应对方案制定与责任分配

目标：针对不同等级风险制定差异化应对策略，明确责任人与时间节点。

操作要点：

应对策略选择（根据风险等级匹配）：

低风险：接受（不采取额外措施，纳入常规监控）；

中风险：降低（通过流程优化、资源储备等方式减少可能性或影响程度）；

高风险：规避（调整方案取消风险源）或转移（通过外包、保险等方式转移风险）；

极高风险：立即规避（暂停相关活动，直至风险消除）或紧急处置（启动应急预案）。

方案内容要求：每项应对措施需明确“具体行动+责任部门/人+完成时限+预期效果”，例如：“针对‘核心供应商断供’风险（高风险），由采购部*牵头，30天内开发2家备选供应商，降低断供可能性”。

步骤五：动态跟踪与方案更新

目标：保证风险应对措施落地，并根据环境变化调整风险管控策略。

操作要点：

建立风险台账，定期（如每周/每月）跟踪风险状态（可能性、影响程度是否变化）及应对措施进展；

当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场突变）时，重新评估风险等级并更新应对方案；

定期回顾风险矩阵有效性，优化风险识别与分级标准，提升工具实用性。

三、风险等级判定矩阵与登记表模板

（一）风险等级判定矩阵模板

影响程度

极低

低

中

高

极高

极高

中风险

高风险

高风险

极高风险

极高风险

高

中风险

中风险

高风险

高风险

极高风险

中

低风险

中风险

中风险

高风险

高风险

低

低风险

低风险

中风险

中风险

高风险

极低

低风险

低风险

低风险

中风险

中风险

（二）风险登记表模板

风险ID

风险描述

所属环节

可能性等级

影响程度等级

风险等级（矩阵定位）

应对策略

具体措施

责任部门/人

计划完成时限

当前状态

备注

R001

核心供应商原材料断供（自然灾害导致工厂停产，生产延期，客户流失）

供应链

高（60%-90%）

高（成本增加30%-50%，延期2-4周）

高风险（橙色）

降低+转移

1.30天内开发2家备选供应商；2.与现有供应商签订不可抗力补充协议

采购部*

2024-