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2026年合规稽核员岗位考试复习资料含答案

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.中国银行业监督管理委员会（CBRC）发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求银行建立合规风险管理体系的目的是什么？

A.减少监管处罚

B.提升客户满意度

C.保障银行业务合规性

D.增加银行盈利能力

2.在证券行业，合规稽核员在发现某券商存在内幕交易行为时，应首先采取的措施是？

A.立即上报证监会

B.自行处理并隐瞒

C.调查取证并记录证据

D.通知相关客户停止交易

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应建立客户身份识别制度，其核心要求是？

A.减少客户数量

B.提高客户信任度

C.确保客户身份真实、合法

D.降低业务成本

4.某保险公司合规稽核员在审查中发现，公司部分业务人员未按流程进行客户适当性匹配，可能导致误导销售。合规稽核员应建议公司采取哪种措施？

A.罚款违规人员

B.调整销售业绩考核标准

C.加强合规培训并完善流程

D.允许业务人员自行解释

5.在保险行业，合规稽核员在检查中发现某公司存在未按规定披露产品费率的情况，根据《保险法》，该行为属于？

A.轻微违规

B.一般违规

C.重大违规

D.非法行为

6.某基金公司合规稽核员在审查时发现，基金经理存在未按合同约定进行投资的行为，依据《基金法》，该行为可能违反了哪项原则？

A.诚信原则

B.分散投资原则

C.专业化管理原则

D.利益回避原则

7.在银行业，合规稽核员在审查信贷业务时发现某客户存在虚假资料，合规稽核员应建议银行采取哪种措施？

A.继续放贷以避免客户流失

B.立即停贷并上报监管机构

C.要求业务人员自行解决

D.允许客户补交资料后放贷

8.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构在客户身份识别过程中，对哪些客户需要进行强化尽职调查？

A.普通客户

B.高净值客户

C.所有客户

D.外籍客户

9.某证券公司合规稽核员在审查中发现，公司部分员工利用职务便利为亲属进行交易，该行为可能违反了哪项合规要求？

A.内部控制制度

B.利益冲突管理

C.信息披露制度

D.风险管理政策

10.在保险行业，合规稽核员在审查中发现某公司存在未按规定进行理赔调查的情况，根据《保险法》，该行为可能导致的后果是？

A.减少理赔支出

B.提高客户满意度

C.增加监管处罚

D.提升公司声誉

二、多选题（共10题，每题3分，共30分）

1.合规稽核员在审查反洗钱工作时应关注哪些环节？

A.客户身份识别

B.大额交易监测

C.资金来源核查

D.内部控制流程

E.外部合作机构管理

2.在银行业，合规稽核员在审查信贷业务时发现哪些问题可能构成违规？

A.信贷审批不合规

B.贷后管理缺失

C.风险评估不充分

D.业务人员操作不规范

E.客户资料虚假

3.根据《证券法》，证券公司合规稽核员在审查时应关注哪些合规风险？

A.内幕交易

B.操纵市场

C.误导销售

D.信息披露不完整

E.客户资金安全

4.在保险行业，合规稽核员在审查时应关注哪些合规风险？

A.误导销售

B.理赔不合规

C.产品设计不合理

D.内部控制缺失

E.反洗钱措施不足

5.合规稽核员在审查基金公司时应关注哪些合规风险？

A.基金投资未按合同约定

B.基金信息披露不完整

C.基金经理利益冲突

D.基金份额持有人权益保护

E.内部控制制度不完善

6.在银行业，合规稽核员在审查反洗钱工作时发现哪些问题可能构成重大风险？

A.未建立客户身份识别制度

B.未按规定进行大额交易报告

C.未对高风险客户进行尽职调查

D.未与外部合作机构建立反洗钱合作机制

E.内部控制流程不完善

7.合规稽核员在审查证券公司时应关注哪些合规风险？

A.交易行为不合规

B.信息披露不完整

C.客户适当性匹配不充分

D.内部控制制度不完善

E.高管利益冲突

8.在保险行业，合规稽核员在审查时应关注哪些合规风险？

A.理赔不合规

B.产品设计不合理

C.销售人员行为不规范

D.内部控制缺失

E.反洗钱措施不足

9.合规稽核员在审查基金公司时应关注哪些合规风险？

A.基金投资未按合同约定

B.基金信息披露不完整

C.基金经理利益冲突

D.基金份额持有人权益保护

E.内部控制制度不完善

10.在银行业，合规稽核员在审查信贷业务时应关注哪些合规风险？

A.信贷审批不合规

B.贷后管理缺失

C.风险评估不充分

D.业务人员操作不规范

E.客户资料虚假

三、判断题（共10题，每题1