2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测模拟预测题.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测模拟预测题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行监管的范畴？()

A.银行资本充足率管理

B.银行流动性风险管理

C.银行公司治理

D.银行员工福利管理

2.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自己决定

B.中央银行决定

C.国务院决定

D.证监会决定

3.关于《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项说法不正确？()

A.银行业监督管理机构负责对银行业金融机构实施监督管理

B.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，遵循依法、公开、公正和效率的原则

C.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，不受地方政府、社会团体和个人的干涉

D.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，可以采取强制措施

4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取下列哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子数据交换形式

D.以上都可以

5.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.票据承兑业务

6.在商业银行中，以下哪项不属于资本充足率监管指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.拨备覆盖率

D.流动性比率

7.关于《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项说法不正确？()

A.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则

B.商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

C.商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款

D.商业银行应当将吸收的存款全部用于发放贷款

8.在银行业务中，以下哪项不属于洗钱罪的表现形式？()

A.利用银行账户转移资金

B.通过虚构交易转移资金

C.利用银行账户进行虚假交易

D.将非法所得合法化

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.严格保密、依法行事

C.自愿参与、互利共赢

D.风险为本、持续改进

二、多选题(共5题)

10.商业银行在风险管理中，以下哪些属于流动性风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查

C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D.对违反银行业监督管理规定的银行业金融机构及其工作人员，依法进行处罚

12.以下哪些行为属于商业银行的合规风险？()

A.违反银行业监管规定

B.违反内部规章制度

C.违反市场规则

D.违反商业道德

13.在商业银行的资产负债管理中，以下哪些属于资产负债匹配策略？()

A.期限匹配策略

B.利率匹配策略

C.行业匹配策略

D.货币匹配策略

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备以下哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人意思表示一致

C.合同内容合法

D.合同形式合法

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循的原则是______、公开、公正和效率。

16.商业银行在吸收存款时，必须保证存款本金和利息的支付，不得______支付存款本金和利息。

17.商业银行的资本充足率监管指标中，核心资本充足率不得低于______。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向______报送。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取书面形式、口头形式或者其他形式，法律、行政法规规定采用______形式的，应当采用特定形式。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事和高级管理人员在任职期间，不得违反规定在持有股份的银行任职。()

A.正确B.错误

21.商业银行在经营过程中，可以无条件地为客户保密，包括客户的财务信息。()

A.正确B.错误

22.在银行业务中，任何形式的洗钱行为都是合法的。()

A.正确