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人寿保险公司营业部工作计划(2篇)

人寿保险公司营业部工作计划（一）

一、工作目标

1.业务指标

本季度实现新单保费收入[X]万元，较上一季度增长[X]%。其中，期交保费达到[X]万元，占新单保费的[X]%以上。

续期保费回收率达到[X]%以上，确保公司既有业务的稳定收益。

新增有效人力[X]人，提升团队整体作战能力，为业务增长提供有力支持。

2.服务指标

客户满意度达到[X]%以上，通过优化服务流程、提高服务质量，增强客户对公司的信任和忠诚度。

投诉解决率达到100%，及时处理客户的问题和投诉，减少客户的不满情绪。

二、具体工作安排

（一）业务拓展

1.市场调研与分析

组建市场调研小组，定期收集、分析当地保险市场动态、竞争对手情况以及客户需求变化。每周组织一次小组讨论，总结调研结果，为业务拓展提供决策依据。

关注国家宏观经济政策和行业监管动态，及时调整业务策略。每两周组织一次相关政策学习会，确保团队成员了解最新政策要求。

2.客户开发与维护

建立客户信息管理系统，对现有客户和潜在客户进行分类管理。利用公司的客户关系管理软件，记录客户的基本信息、保险需求、购买记录等，为客户提供个性化的服务和营销方案。

制定客户拜访计划，每周安排客户经理拜访一定数量的新老客户。拜访前充分了解客户需求，准备针对性的保险方案。拜访后及时跟进客户反馈，对有意向的客户进行重点跟踪。

开展多样化的客户活动，如健康讲座、亲子活动、保险知识培训等，增强客户粘性。每个月至少举办一次客户活动，并邀请专业讲师进行讲解，吸引客户参与。

3.产品推广

加强对公司新产品的学习和培训，确保团队成员熟悉产品特点和优势。每周组织一次产品培训会议，邀请产品专家进行讲解和答疑。

制定针对性的产品推广方案，根据不同客户群体的需求和特点，选择合适的产品进行推荐。例如，对于年轻客户，重点推广教育金、意外险等产品；对于中老年客户，推荐养老保险、健康险等产品。

利用线上线下渠道进行产品宣传，通过公司官网、微信公众号、社交媒体等平台发布产品信息和案例，同时在营业网点设置产品展示区，摆放宣传资料，方便客户了解。

（二）团队建设

1.人员招聘与培训

制定详细的人员招聘计划，通过多种渠道招聘优秀的保险人才，如网络招聘、人才市场、校园招聘等。每周筛选简历，安排面试，确保招聘工作的高效进行。

建立新员工培训体系，为新入职的员工提供系统的培训课程，包括保险知识、营销技巧、客户服务等方面。培训时间不少于[X]天，培训结束后进行考核，考核合格者方可正式上岗。

定期组织团队内部培训和经验分享会，邀请优秀员工分享成功经验和销售技巧。每月至少组织一次内部培训或经验分享活动，促进团队成员之间的学习和交流。

2.绩效考核与激励

完善绩效考核制度，制定科学合理的考核指标，包括新单保费、续期保费、客户满意度等。每月对团队成员的业绩进行考核，公示考核结果。

设立多样化的激励机制，对业绩优秀的员工给予物质奖励和精神激励。例如，发放奖金、晋升职位、颁发荣誉证书等，激发员工的工作积极性和创造力。

关注员工的工作状态和心理需求，定期与员工进行沟通和交流，帮助员工解决工作中遇到的问题和困难，营造良好的团队氛围。

（三）服务提升

1.优化服务流程

对现有的服务流程进行全面梳理，找出存在的问题和不足，进行优化和改进。例如，缩短理赔时间、简化投保手续等，提高客户服务效率。

建立客户服务监督机制，定期对服务流程的执行情况进行检查和评估，确保服务质量的稳定性。

2.加强理赔服务

组建专业的理赔服务团队，提高理赔服务水平。理赔人员要及时响应客户的理赔申请，快速处理理赔案件。

定期对理赔案例进行分析和总结，找出理赔过程中存在的问题和风险，采取相应的措施进行防范和改进。

加强与客户的沟通和交流，及时告知客户理赔进度和结果，提高客户对理赔服务的满意度。

3.客户投诉处理

建立客户投诉处理机制，设立专门的投诉热线和邮箱，方便客户反馈问题。对客户的投诉进行及时登记和处理，确保在规定的时间内给予客户回复。

分析客户投诉的原因，采取有效的措施进行整改，避免类似问题的再次发生。对投诉处理情况进行跟踪和回访，确保客户满意。

三、资源需求

1.人力资源

招聘客户经理[X]人，充实业务拓展团队。

聘请培训讲师[X]人，负责新员工培训和团队内部培训工作。

2.物力资源

购置办公设备，如电脑、打印机、复印机等，满足团队日常办公需求。

设计制作产品宣传资料、客户活动海报等，用于市场推广和客户活动。

3.财力资源

预算招聘费用、培训费用、活动费用等，确保各项工作的顺利开展。预计本季度的费用支出为[X]万元。

四、风险评估与应对

1.市场风险

风险评估：市场竞争激烈，可能导致公司业务拓展难度加大，新单保费收入增长缓慢。

应对措施：加强市场调研和分析