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证券从业资格复习题证券投资顾问模拟复习题

一、选择题

1.以下哪项不是证券投资顾问向客户提供投资建议时应当遵循的基本原则？

A.诚实守信原则

B.勤勉尽责原则

C.风险共担原则

D.投资者适当性原则

答案：C。证券投资顾问向客户提供投资建议时应遵循诚实守信、勤勉尽责、投资者适当性、保守秘密等原则。风险共担通常是合伙制或特定投资结构中的概念，不属于投资顾问的基本原则，投资顾问不与客户共担投资风险。

2.下列哪种客户风险承受能力评估结果对应的投资者类型，通常被认为是风险承受能力最低的？

A.保守型

B.谨慎型

C.稳健型

D.积极型

答案：A。根据常见的投资者适当性分类，保守型投资者通常对风险极度厌恶，追求本金绝对安全，风险承受能力最低；谨慎型次之，稳健型愿意承担一定风险追求适度收益，积极型则能承受较大风险以追求高收益。

3.投资者在面对确定的损失和不确定的收益时，往往更厌恶确定的损失，这种现象被称为？

A.从众心理

B.损失厌恶

C.过度自信

D.锚定效应

答案：B。损失厌恶是行为金融学中的一个重要概念，指人们面对同样数量的收益和损失时，损失带来的痛苦感远大于收益带来的快乐感，从而在决策时更倾向于避免损失。

4.以下哪个宏观经济指标通常被用作衡量一个国家或地区经济总体状况的重要指标？

A.消费者价格指数（CPI）

B.国内生产总值（GDP）

C.失业率

D.采购经理人指数（PMI）

答案：B。国内生产总值（GDP）是指一个国家或地区在一定时期内生产的所有最终产品和服务的市场价值总和，是衡量经济总体规模和增长速度的核心指标。CPI衡量通胀，失业率衡量就业状况，PMI是经济景气度的先行指标。

5.在技术分析中，以下哪种形态通常被视为股票价格可能反转向上的信号？

A.头肩顶

B.双重顶

C.三重底

D.下降三角形

答案：C。三重底是一种底部反转形态，表明股价在三次探底后获得支撑，可能即将上涨。头肩顶、双重顶是顶部反转形态，预示下跌；下降三角形通常是看跌的持续形态。

6.下列哪项不属于债券的基本要素？

A.票面金额

B.票面利率

C.到期期限

D.市盈率

答案：D。债券的基本要素包括发行人、票面金额、票面利率、到期期限、付息方式等。市盈率是衡量股票价格与盈利能力关系的指标，不属于债券要素。

7.证券投资顾问向客户提供的投资建议应当具有合理的依据，以下哪项不能作为合理依据？

A.证券研究报告

B.基于理论模型的分析

C.内幕信息

D.市场公开信息

答案：C。证券投资顾问提供建议的依据必须是公开、合法的信息，如研究报告、公开市场信息、理论模型等。内幕信息是法律禁止利用的，不能作为投资建议的依据。

8.资产配置是投资组合管理中的核心环节，其主要目标是？

A.获得最高收益

B.消除所有风险

C.在既定风险水平下追求最高预期收益，或在既定收益水平下控制最低风险

D.集中投资于少数几只明星股票

答案：C。资产配置的核心目标是通过分散投资于不同资产类别，实现风险与收益的最佳平衡，即在承受一定风险的前提下追求尽可能高的收益，或在目标收益下尽可能降低风险，而不是追求最高收益或消除所有风险（这不可能），也不是集中投资。

二、多选题

1.影响债券价格的主要因素包括（）

A.市场利率

B.债券的票面利率

C.债券的到期期限

D.债券的信用等级

E.市场供求关系

答案：ABCDE。市场利率与债券价格呈反向关系；票面利率越高，债券吸引力越大，价格可能越高；到期期限越长，利率风险越大，对价格影响也越大；信用等级越高，违约风险越低，价格越高；市场供求关系直接影响债券价格，供大于求价格下跌，反之上涨。

2.证券投资顾问的禁止性行为包括（）

A.向客户承诺或者保证投资收益

B.与客户约定分享投资收益，分担投资损失

C.以任何方式向客户提供内幕信息

D.为客户进行证券买卖操作

E.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

答案：ABCE。证券投资顾问禁止承诺收益、约定共担损益、提供内幕信息、虚假宣传等。D项，若获得客户书面授权，投资顾问可以辅助客户执行交易，但不能未经授权代客操作，严格来说“为客户进行证券买卖操作”如果是全权代理则禁止，但一般禁止性行为更侧重ABCE这些明确违规的。

3.投资组合管理的基本步骤包括（）

A.确定投资目标

B.制定投资策略

C.构建投资组合

D.监控和调整投资组合

E.评估投资业绩

答案：ABCDE。投资组合管理通常包括明确投资目标（收益、风险偏好）、制定策略（资产配置、行业选择等）、构建组合（选择具体证券）、持续监控市场和组合表现、根据情况调整，以及最终评估业绩是否达到目标。

4.金融衍生品的主要功能包括（