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2024年福建省中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在开展业务过程中，发现客户存在洗钱嫌疑，下列哪项措施不符合反洗钱规定？()

A.停止为客户提供服务

B.向中国人民银行报告

C.通知客户进行解释

D.采取冻结资产措施

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有大学本科以上学历

C.具有从事银行业工作3年以上经历

D.以上都是

3.在银行贷款业务中，下列哪项不属于贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.还款方式

D.银行费用

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在哪些情况下可以拒绝支付汇款？()

A.汇款人未支付汇款费用

B.汇款人未提供有效身份证明

C.收款人未在约定时间内领取汇款

D.汇款人提供的汇款信息错误

5.下列哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.个人储蓄存款

B.单位定期存款

C.银行承兑汇票

D.银行理财产品

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融机构跨境交易

C.货币兑换

D.网络支付

7.在银行办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷款申请人的义务？()

A.提供真实、完整的信息

B.按时偿还贷款本金和利息

C.不得将贷款用于非法用途

D.参加银行组织的贷后检查

8.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同标的

B.数量和质量

C.合同期限

D.合同的生效条件

9.在银行办理信用卡业务时，下列哪项不属于信用卡持卡人的责任？()

A.按时偿还信用卡债务

B.保管好信用卡和密码

C.不得将信用卡出借他人使用

D.参加银行组织的信用评级

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营下列哪些业务？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

E.代理买卖外汇

11.在反洗钱工作中，金融机构应采取哪些措施防范洗钱风险？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期开展反洗钱培训

E.严格保密客户信息

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当符合哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗

D.合同形式符合法律规定

E.当事人达成合意

13.在银行贷款业务中，贷款人应履行哪些义务？()

A.依照约定提供贷款

B.确保贷款用途合法合规

C.监督借款人按约定使用贷款

D.按时回收贷款本金和利息

E.不得泄露借款人信息

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.审查银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格

B.检查银行业金融机构的业务活动

C.对银行业金融机构实施现场检查

D.对银行业金融机构进行风险评估

E.对违反银行业监督管理规定的银行业金融机构采取强制措施

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，而根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策，对银行业金融机构的信贷资金实行宏观调控，防范和化解金融风险，维护金融稳定。所以，在我国的金融监管体系中，中国人民银行属于______。

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合以下条件：内容具体确定，表明经受要约人______即可订立合同。

17.反洗钱工作中，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户身份进行识别，以防止洗钱活动的发生。在办理业务时，金融机构对客户的身份识别，一般包括对客户的姓名、______、住所或者工作单位等身份基本信息的识别。

18.在银行贷款业务中，贷款合同应当约定贷款用途，借款人应当按照贷款合同约定的贷款用途使用贷款。如果借款人未按照约定的贷款用途使用贷款，贷款人可以停止发放贷款、提前收回贷款或者解除合同。这里所说的“贷款用途”是指借款人使用贷款的______。

19.根据