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销售业务合同审核与风险评估工具

一、适用情境

本工具适用于企业销售业务全流程中的合同管理环节，具体包括：

销售团队：在合同签订前初步核查合同要素，保证与客户沟通内容书面化、无遗漏；

法务部门：系统性审核合同条款合法性、合规性，规避法律风险；

风控部门：评估合同履约可能性、潜在风险点，为企业决策提供依据；

管理层：通过标准化审核流程快速掌握合同核心条款与风险等级，提高审批效率。

特别适用于金额较大、履约周期较长或涉及特殊条款（如定制化交付、分期付款）的销售合同，也可作为常规合同的标准化审核指南。

二、操作流程详解

步骤1：合同接收与基础信息核对

操作内容：

销售代表*经理将客户提供的合同初稿（纸质/电子版）提交至法务部门，同步附《合同信息交接表》（含客户名称、合同编号、签订背景、核心需求等）；

法务专员*助理核对合同基础信息完整性，包括：合同双方全称、统一社会信用代码、法定代表人、签订日期、合同标的（产品/服务名称、规格型号）、合同金额（大写/小写一致）、履行期限、付款方式等关键字段是否清晰、无歧义；

若基础信息缺失或表述模糊（如“最终以实际交付为准”未明确具体标准），需24小时内反馈销售代表*经理补充，待完善后进入下一步审核。

步骤2：核心条款逐项审核

操作内容：

主体资格条款：核查客户是否具备签约主体资格（如企业提供营业执照复印件，事业单位提供法人证书等），授权代理人是否持有有效《授权委托书》，避免无权代理风险；

标的物条款：明确产品/服务的规格、数量、质量标准（如是否符合国家/行业标准、双方约定的技术参数），避免“质量合格”等模糊表述，需具体到检测标准或验收流程；

履行条款：确定交付时间（具体到年月日）、地点（如“买方仓库”需明确地址）、运输方式及费用承担方，验收流程（如“到货后7个工作日内验收，逾期视为默认合格”）；

付款条款：细化付款节点（如“预付款30%”“到货款40%”“验收合格后25%”“质保金5%”）、付款账户信息（需与企业对公账户一致）、逾期付款违约金计算标准（如“按LPR1.5倍计收”）；

违约责任条款：明确双方违约情形（如逾期交付、质量不达标、拖欠款项等）对应的违约责任，保证对等性（如卖方逾期交货需按日支付合同总额0.1%违约金，买方逾期付款需按日支付0.15%违约金），避免“卖方承担全部责任”等单方不公平条款；

争议解决条款：优先约定企业所在地法院管辖或仲裁机构（如“提交XX市XX区人民法院诉讼”或“提交XX仲裁委员会仲裁”），避免异地管辖增加维权成本。

步骤3：风险综合评估

操作内容：

法律风险：法务部门对照《民法典》《合同法》等法律法规，审核条款是否存在无效风险（如“争议解决约定不明”“格式条款未显著提示”）；

商业风险：风控部门结合客户信用记录（如历史履约情况、征信报告）、行业特点（如原材料价格波动风险）、政策变化（如行业监管调整）等，评估履约可能性；

操作风险：核查合同条款是否与企业内部流程匹配（如付款节点是否需财务部门提前审批、交付流程是否涉及仓储部门协作），避免执行脱节；

填写《风险评估矩阵表》（见模板三），对风险点按“高、中、低”分级，标注风险描述及应对建议（如“客户信用等级低，建议增加预付款比例至50%或要求提供担保”）。

步骤4：审核意见输出与沟通

操作内容：

法务部门汇总审核意见及风险评估结果，形成《合同审核意见表》，明确“通过”“修改后通过”“不通过”三种结论；

若为“修改后通过”，需在表中列明具体修改条款及修改建议（如“将‘质保期1年’修改为‘质保期自验收合格之日起12个月’”）；

销售代表*经理将审核意见反馈客户，协商条款修改，待双方确认后重新提交法务部门复核；

若为“不通过”，需说明法律依据及核心风险点（如“合同约定管辖地为客户所在地，违反企业‘管辖地为企业所在地’原则，建议修改”），终止合同签订流程。

步骤5：合同签订与归档

操作内容：

审核通过后，由销售代表*经理按企业用印流程申请合同盖章，保证合同文本与最终审核版本一致；

合同签订后3个工作日内，将原件（至少一式两份）提交档案管理部门归档，同步在《合同管理台账》中登记合同编号、签订日期、金额、履行期限、责任人等信息；

销售部门、财务部门、法务部门共享电子版合同，保证履约过程中信息同步（如财务部门按付款节点催收，法务部门监控履约进度）。

三、核心工具模板

（一）合同基础信息核对表

序号

核对项目

客户提供内容

审核结果（√/×）

备注（缺失/修改说明）

1

合同编号

2

签订日期

3

甲方（销售方）

名称、统一社会信用代码

4

乙方（客户方）

名称、统一社会信用代码

5

标的物名称

6

标的物规格/参数

7

合同金额（大写）

与小写金额不一致需修改

8

合同金额（小写）

9

履行期限

起止时间

10

付款方式

预付款/到货