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2026年农商银行内控合规部工作计划

2026年是农商银行深化改革、推进高质量发展的关键一年。内控合规部作为全行风险防控的核心部门，将围绕“强基础、控风险、促发展”主线，以监管政策为导向，以问题整改为抓手，以科技赋能为支撑，全面提升内控合规管理的精细化、智能化水平，为全行稳健经营和战略目标实现提供坚实保障。结合2025年内控合规管理复盘情况及2026年全行工作部署，现制定本工作计划如下：

一、聚焦制度优化，构建全流程合规管理体系

制度是内控合规的“基石”。2026年将以“制度管根本、流程控风险”为目标，重点推进制度“废改立释”工作，确保制度体系与业务发展、监管要求同频共振。

（一）系统梳理制度框架，强化顶层设计

1.开展制度“全面体检”。组织各业务条线对现行126项内控制度进行逐类梳理，重点核查制度时效性（是否覆盖新业务、新产品）、协同性（是否存在条款冲突或职责交叉）、可操作性（是否明确执行标准和违规后果）。计划于2026年3月底前完成制度清单更新，形成“基础制度+管理办法+操作细则”三级架构，确保覆盖公司治理、信贷管理、财务管理、运营服务、信息科技等全业务领域。

2.对接监管最新要求。密切跟踪银保监会、人民银行等监管部门2026年政策动态，重点关注《银行保险机构操作风险管理办法》《商业银行合规管理指引（修订稿）》等文件落地要求，同步修订《操作风险管理制度》《合规管理基本制