银行保险业务营销活动方案.pdfVIP

金盾护航·财富共赢银行保险业务联合营销活

动方案

活动背景

在当前金融监管政策持续开放的宏观背景下，商业银行与保险公司的业务

协同已成为金融业转型发展的重要方向。中国xx银行xx分行基于对区域金融

市场的深入调研发现，xx市高净值客户群体对理财型保险产品的认知存在显著

信息不对称现象，特别是在产品收益预期与实际回报的匹配度方面存在较大偏

差。根据香港保险业监理处公开数据显示，2022年香港市场储蓄型保险产品的

宣传收益率与实际收益率平均偏差达32.7%，其中5年期产品的偏差幅度最高

达到41.5%。为切实解决这一问题，我行联合xx保险公司精心策划本次金盾

护航·财富共赢综合金融服务推广活动，活动将于2024年6月15日上午9时

正式启动，持续至7月15日下午17时结束，历时30个自然日。活动主会场

设于xx市金融商务区旗舰网点（具体地址：xx市xx区xx路88号），该网点

作为省级示范性金融服务窗口，配备有智能服务终端区、VIP财富管理中心等

现代化设施，日均客流量超过300人次。本次活动将重点推广经过精算优化的

三款期交产品，包括3年缴、5年缴和10年缴三种缴费期限，这些产品在设计