外汇资金产品业务手册.pptxVIP

外汇资金产品手册

;2;2015年人民币汇率走势分析与判断;

客户需求：针对进出口企业即期或者远期结售汇优化方案，只要是有进出口的企业或多或少都涉及即期或者远期结售汇业务，企业都是想向银行申请结汇价格上浮或者购汇价格下浮。

解决方案：拿结汇举例，目前市场即期结汇价格为6.24，万汇盈产品可以给客户的结汇价格在即期结汇价格上再上浮300个点（分行可以给客户最多上浮800点价格结汇），同时客户有机会在一年后以比当前市场一年期远期结汇价格还要好700点的价格结汇（目前一年期远结的价格是6.46），条件是1年后即期汇率大于6.50，即最低优惠300点，最高可达700点优惠（前段300点加后端400点）。

如果是购汇需求，对于有进口又有出口的企业，我们可以在即期购汇价格上下浮300点（最多下浮800点），同时客户还有机会获得一年期远期以6.50价格结汇。同以上结汇例子。

风险提示及注意事项：

（1）远期结汇的优惠的价格可以量身定做，上述案例中是以6.50的价格结汇，也可以有机会以更高的价格结汇，比如6.55，6.66等，远端结汇有机会优惠的价格越高近端结售汇优惠的幅度会相应变小

1y远端如果有机会以6.50结汇，那么近端结售汇最大的优惠幅度是550点（具体以当天报价为准）

1y远端如果有机会以6.55结汇，那么近端结售汇最大的优惠幅度是450点（具体以当天报价为准）

1y远端如果