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银行反洗钱培训及考试

一、单项选择题（每题2分，共30题）

根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立的反洗钱核心制度不包括以下哪项？（）

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内部审计制度

客户身份识别（KYC）的基本原则不包括（）

A.了解你的客户

B.了解你的客户的业务

C.了解你的客户的资金来源

D.了解你的客户的家庭关系

银行在为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上现金存取业务时，必须核对客户有效身份证件。

A.1

B.5

C.10

D.20

以下哪项交易不属于大额交易报告的范畴？（）

A.单笔或累计人民币50万元的现金交易

B.法人账户之间单笔人民币100万元的转账交易

C.自然人账户之间单笔美元10万元的跨境汇款

D.个人卡与单位卡之间单笔人民币20万元的转账

可疑交易报告的时限要求是金融机构发现或有合理理由怀疑交易可疑时，应在（）个工作日内提交可疑交易报告。

A.2

B.3

C.5

D.7

以下哪项不属于洗钱的典型阶段？（）

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.投资阶段

银行在与客户建立业务关系时，对于非自然人客户，无需了解的信息是（）

A.股权结构

B.实际控制人

C.经营范围

D.客户的婚姻状况

根据《金融机构大额交