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反洗钱合规与风险管理手册（执行版）

第1章企业合规基础与反洗钱制度建设

1.1反洗钱法律法规概述

反洗钱法律法规是防范和打击洗钱活动的重要依据，其核心内容包括《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱监督管理办法》《人民币银行结算账户管理办法》等。这些法规明确了金融机构在反洗钱方面的法律义务，包括客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报告等义务。2023年《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知》强调了金融机构需建立常态化、系统化的反洗钱工作机制，要求通过技术手段实现对交易的实时监测和分析。

2019年《反洗钱法》修订后，明确了“可疑交易”定义，要求金融机构对交易金额、频率