工行公户限额管理制度(3篇).docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条目的

为加强工商银行（以下简称“我行”）对公户资金管理，保障资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于我行开设的所有对公账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

第三条管理原则

1.风险控制原则：对公户限额管理制度应以风险控制为核心，确保资金安全。

2.效率优先原则：在确保风险可控的前提下，提高资金使用效率。

3.公平公正原则：对公户限额管理应公平公正，一视同仁。

第二章限额管理范围

第四条限额管理范围

1.存款限额：包括对公账户的存款上限和下限。

2.取款限额：包括对公账户的现金取款限额和非现金取款限额。

3.转账限额：包括对公账户的内部转账限额和外部转账限额。

第五条限额管理分类

1.根据账户性质分类：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

2.根据客户类型分类：法人客户、非法人客户。

3.根据业务性质分类：日常业务、特殊业务。

第三章限额管理标准

第六条限额管理标准制定

1.遵循法律法规和政策要求。

2.结合我行风险偏好和业务发展需求。

3.参考同业先进经验。

第七条限额管理标准内容

1.存款限额：根据账户性质、客户类型和