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融资融券业务专项考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.以下关于融资融券业务的表述，正确的是（）。

A.融资是投资者向证券公司借入证券卖出，融券是投资者向证券公司借入资金买入证券

B.融资融券交易只能在普通证券账户中进行

C.投资者需以现金或证券作为担保物向证券公司申请融资融券

D.融资融券业务中，证券公司不承担客户信用风险

答案：C

解析：融资是借入资金买入证券，融券是借入证券卖出（A错误）；需通过信用证券账户交易（B错误）；证券公司需承担客户违约风险（D错误）。

2.交易所规定的融资买入标的证券需满足的条件不包括（）。

A.在交易所上市交易满3个月

B.融资买入标的证券的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

C.股东人数不少于4000人

D.最近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%

答案：B

解析：融券卖出标的证券要求流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元（B为融券标的条件）。

3.某客户信用账户内有现金50万元，融资买入A证券市值80万元（融资负债60万元），融券卖出B证券市值40万元（融券负债35万元），则其维持担保比例为（）。

A.（50+80+40）/(60+35)=170/95≈178.95%

B.（50+80）/(60+35)=130/