房产交易与经纪服务手册（执行版）.docxVIP

房产交易与经纪服务手册（执行版）

第1章交易前准备与合规审查

1.1客户资质核验与背景调查

核验客户身份证明原件，通过“国家企业信用信息公示系统”或“天眼查”等官方渠道，实时查询目标公司或个人的工商登记状态，重点确认是否存在“经营异常名录”、“严重违法失信名单”或“失信被执行人”记录，确保交易主体具备合法的存续资格与履约能力。进行个人征信深度筛查，调用中国人民银行征信中心最新数据，核查客户名下是否存在未结清的贷款逾期、信用卡欠款违约或司法诉讼记录，特别是要识别是否存在“多头借贷”或“高利贷”风险信号，以防范资金链断裂风险。

核实客户职业稳定性与收入流水，要求客户提供最近6个月