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2023中信银行青岛分行校园招聘柜员岗（009726）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，柜面办理大额现金存取业务时，必须采取的核查措施是？

A.仅核对客户身份证复印件

B.通过联网核查系统验证身份

C.核对身份证原件并留存复印件

D.简单登记客户联系方式即可

2、客户申请补办银行卡挂失时，正确的操作流程是？

A.先补办新卡再冻结账户

B.直接恢复账户交易权限

C.冻结账户后补办实体卡

D.仅需提交挂失申请表

3、根据反洗钱相关规定，客户办理单笔50万元以上现金存取时，柜员应首先（）

A.直接办理业务并留存客户签名

B.确认客户是否签署《大额交易申报确认书》

C.核实客户有效身份证件后报告可疑交易

D.询问客户资金来源并记录用途

4、企业开立基本存款账户需提交的材料中，不包括（）

A.营业执照正本及复印件

B.法定代表人身份证件

C.单位公章和财务章

D.开户申请书

5、柜员处理客户汇款业务时，正确的操作流程是：（）

A.审核信息→办理汇款→复核凭证→交接回单

B.办理汇款→审核信息→交接回单→复核凭证

C.复核凭证→办理汇款→审核信息→交接回单

D.交接回单→审核信息→复核凭证