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金融行业信贷部信贷员反洗钱审核手册（执行版）

第1章

1.1反洗钱监管要求与合规义务

根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，信贷部作为金融机构的核心业务部门，必须建立并执行“了解你的客户”（KYC）制度，确保在开户、授信及贷后管理全流程中动态掌握客户真实身份。针对高风险客户，监管要求金融机构必须执行“强化尽职调查”（EDD），必须收集并验证客户经营地址、职业背景及资金来源的佐证材料，严禁仅凭口头承诺或单一证明文件进行身份核实。

信贷部需严格执行大额交易和可疑交易报告标准，依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管