金融行业信托部客户经理信托客户服务手册.docx

金融行业信托部客户经理信托客户服务手册

第1章客户基础与风险管控

1.1客户画像与准入标准

客户经理需建立客户全生命周期档案，涵盖基本信息、职业背景、资产规模及交易频率，并设定“三高一低”准入红线：即高净值、高风险、高波动、低流动性，确保客户群体符合信托投资的基本特征。依据国家金融监督管理总局发布的《私募投资基金监督管理条例》及信托公司内部风控指引，严格审核客户资金来源的合法性，严禁客户以违规方式（如非法集资、洗钱）获取资金参与信托产品，建立资金来源合规性审查清单。

结合客户过往投资行为记录，分析其风险承受能力，利用量化模型对客户的风险偏好进行分级，确保客户所投产品与其风险等级相