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反洗钱监测合同

一、合同主体与背景

甲方（服务需求方）：____________________

法定代表人：____________________

住所地址：____________________

乙方（服务提供方）：____________________

法定代表人：____________________

住所地址：____________________

鉴于甲方为确保其反洗钱合规性，依据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订）第六条规定，需建立健全反洗钱内部控制制度并履行客户尽职调查、大额交易报告等义务，现委托乙方提供专业化反洗钱监测服务。双方根据《中华人民共和国民法典》及反洗钱相关法律法规，经协商一致签订本合同。

二、服务内容与范围

（一）核心监测服务

客户身份识别与风险评级

乙方需协助甲方对新客户及存量客户进行身份识别，包括但不限于：

收集并验证自然人客户的身份证、护照等有效证件，法人客户的营业执照、公司章程及受益所有人信息；

根据客户行业、地域、交易规模等因素，按照《金融机构反洗钱规定》建立风险评级模型，将客户划分为高、中、低三个风险等级，并动态更新评级结果。

交易监测与报告

大额交易监测：对单笔或累计超过人民币5万元（现金交易）、20万元（转账交易）的交易进行实时监测，确保在交易发生后48小时内完成系统筛选与人工复核；

可疑交易分析：通过人工智能算法识别