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2025年金融行业风控部风控员反洗钱检测

第1章反洗钱法律法规与监管合规

1.1核心法律法规体系解读

反洗钱法（《中华人民共和国反洗钱法》）是金融行业的“宪法”，确立了金融机构履行反洗钱义务的法定责任框架，明确规定金融机构应当建立反洗钱制度，识别客户身份，保存客户身份资料和交易记录。金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，采取客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱信息报送等核心措施，确保业务合规。

中国人民银行及其分支机构负责反洗钱工作的监督管理，有权对金融机构进行监督检查，对违反本法规定的行为给予警告、罚款、暂停或者停止