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金融机构客户信息管理安全手册

一、总则

（一）目的与意义

本手册旨在规范金融机构客户信息的收集、存储、使用、传输、销毁等全生命周期管理流程，明确各环节安全责任，防范客户信息泄露、丢失、篡改或滥用风险，保障客户合法权益，维护金融机构声誉与市场竞争力，促进金融行业健康有序发展。

（二）适用范围

本手册适用于金融机构所有部门及员工在开展业务活动中涉及客户信息的各项操作与管理行为。外包服务提供商在提供与客户信息相关服务时，亦需遵守本手册相关要求，并在服务合同中予以明确。

（三）基本原则

1.谁主管谁负责：各业务条线、部门负责人对其职责范围内的客户信息安全负直接领导责任。

2.最小必要：客户信息的收集与使用应以业务开展所必需为限，不得收集无关信息，不得超出授权范围使用信息。

3.安全优先：在客户信息管理的各个环节，必须将安全放在首位，采取必要的技术和管理措施保障信息安全。

4.全程可控：对客户信息的流转过程进行严格监控，确保信息处于可管、可控状态，确保任何操作均可追溯。

5.应急处置：建立健全客户信息安全事件应急响应机制，确保事件发生后能够及时、有效地处置，降低损失。

二、组织与职责

（一）决策机构

金融机构高级管理层应承担客户信息安全管理的最终责任，定期审议客户信息安全策略、重大安全事项及资源投入。

（二）牵头部门

指定专门部门（如风险管理部、信息技术部或合规部）作为客