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银行反洗钱2025年冲刺押题测试试卷(含答案)

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1.5分，共30分。在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填在括号内。）

1.2025年反洗钱工作的新常态下，FATF（金融行动特别工作组）对于“受益所有人”的判定标准进一步收紧。根据最新的监管指引，对于公司而言，在无法通过股权结构判定受益所有人时，应当通过（）进行判定，且需收集充分的证据材料。

A.高级管理人员

B.财务负责人

C.实际控制人

D.法定代表人

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》（修订草案征求意见稿）及2025年监管趋势，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当遵循（）原则，重新识别客户身份。

A.风险为本

B.实质重于形式

C.了解你的客户

D.持续尽职调查

3.某商业银行在监测中发现，客户李某在短时间内将其账户资金分散转入多个账户，每个账户的金额均略低于大额交易报告标准，随后这些资金在异地被集中提现。这种洗钱手段通常被称为（）。

A.资金汇集

B.现金密集行业

C.蚂蚁搬家/化整为零

D.利用金融票据

4.关于大额交易报告，根据中国人民银行令〔202X〕第X号（参考最新大额交易报告标准），当日单笔或者累计交易人民币在（）万元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易